Existují dva způsoby, jak odeslat převod ACH z vaší banky poté, co jste zahájili platbu v aplikaci E-File a máte jedinečné identifikační číslo pro vaši platbu.
- Pomocí webových stránek vaší banky NEBO
- Pomocí vašeho účetního systému
Je důležité si uvědomit, že u obou těchto způsobů musíme obdržet všechny následující informace ve správných polích, abychom mohli vaši platbu přijmout.
Rozložení záznamuACH
| Typ záznamu | Pole | Název datového prvku | Definice | Komentář |
|---|---|---|---|---|
| 5 | 3 | 1. Název společnosti | Váš název společnosti | Nikdy se nemění |
| 5 | 6 | 2. Kód standardní vstupní třídy | CCD | Nikdy se nemění |
| 5 | 9 | 3. Datum účinnosti vstupu | Datum vstupu | Změní se při každé platbě |
| 6 | 2 | 4. Kód transakce | 22 – Kredit na požádání | Nikdy se nemění |
| 6 | 3 & 4 | 5. Identifikace přijímajícího DFI
(ABA Routing #) |
Uvedeno v E-File pro bezpečnostní účely | Nikdy se nemění |
| 6 | 5 | 6. Číslo účtu DFI | Uvedeno v elektronickém souboru pro bezpečnostní účely | Nikdy se nemění |
| 6 | 6 | 7. Částka | Částka platby (musí odpovídat přesně částce, kterou jste zadali do elektronického formuláře) | Může se měnit při každé platbě |
| 6 | 7 | 8. Identifikační číslo | ID číslo (E-File vygeneruje nové číslo pro každou platbu) | Může se měnit každou platbu |
| 6 | 8 | 9. Název přijímající společnosti | Platba ACH | Nikdy se nemění |
Pomocí webových stránek vaší banky
Prvním způsobem odeslání platby ACH je použití webových stránek vaší banky. Problémem při použití rozhraní vaší banky je ujistit se, že zadáváte správné údaje do správného pole, protože pole nemají vždy stejné pořadí jako výše.
Je třeba věnovat zvláštní pozornost tomu, kam vložit jedinečné „identifikační číslo“, které vám E-File přidělí pro každou platbu. Musí patřit do pole ID příjemce/příjemce platby. Toto pole se v různých systémech nazývá různě. Například v systému JP Morgan se toto pole nazývá „Identifikační číslo příjemce“, zatímco v systému CashPro společnosti Bank of America se toto pole nazývá „ID dodavatele“.
Použití vašeho účetního systému
Druhým způsobem odesílání plateb ACH je zadání údajů do vašeho účetního systému. Tím se vytvoří soubor ve formátu NACHA, který se přenese do vaší banky.
Identifikační číslo musí být vloženo do standardu NACHA pro „Kód typu záznamu detailu položky 6, číslo pole 7 – Identifikační číslo“. Možná budete muset požádat své IT oddělení, aby ve vašem účetním systému určilo konkrétní pole, do kterého se bude ukládat Identifikační číslo, a možná bude muset také aktualizovat systém tak, aby toto číslo bylo uvedeno ve správném poli. Pokud bude Identifikační číslo v nesprávném poli, bude váš převod ACH odmítnut.
Doporučujeme věnovat nastavení tohoto nového procesu dostatek času, protože v závislosti na vašem systému to může trvat déle, než si myslíte.
Tipy pro úspěch
- Zjistěte nyní, které pole je správné pole pro Identifikační číslo. To může zabrat čas, pokud budete muset spolupracovat se svou bankou nebo IT oddělením.
- Jedinečné identifikační číslo platby musíte uvést do správného pole, jinak Ministerstvo financí USA vaši platbu odmítne.
- Identifikační číslo neuvádějte do dodatku ani do komentářů.
- Vaše banka nebo vaše společnost může pro provedení převodu vyžadovat další informace, například federální identifikační číslo zaměstnavatele (FEIN) USAC. Tyto informace jsme zveřejnili v často kladených dotazech k elektronickému podání v části „Informace o společnosti a bance“. Pokud ke zpracování platby potřebujete další informace, kontaktujte nás.
- Na první pohled se může zdát, že vaše platba ACH proběhla správně. Může trvat několik dní, než obdržíte oznámení o zamítnutí, pokud váš soubor neobsahoval požadované údaje v požadovaném formátu.
- Naposledy doporučujeme zpracovat malé platby ACH (např. 1,00 USD), abyste tento proces otestovali před další uzávěrkou faktur. Všechny platby budou připsány na váš účet.