Hay dos maneras de enviar una transferencia ACH desde su banco después de haber iniciado su pago en E-File y tener un número de identificación único para su pago.
- Usando el sitio web de su banco O
- Usando su sistema de contabilidad
Es importante tener en cuenta que para cualquiera de estos métodos debemos recibir toda la siguiente información en los campos correctos para aceptar su pago.
Disposición del registroACH
| Tipo de registro | Campo | Nombre del elemento de datos | Definición | Comentario |
|---|---|---|---|---|
| 5 | 3 | 1. Nombre de la empresa | Su nombre de empresa | Nunca cambia |
| 5 | 6 | 2. Código de clase de entrada estándar | CCD | Nunca cambia |
| 5 | 9 | 3. Fecha de entrada en vigor | Fecha de entrada | Cambia cada pago |
| 6 | 2 | 4. Código de transacción | 22 – Crédito a la vista | Nunca cambia |
| 6 | 3 & 4 | 5. Identificación del DFI receptor
(ABA Routing #) |
Localizado en E-File por motivos de seguridad | Nunca cambia |
| 6 | 5 | 6. Número de cuenta DFI | Incluido en el E-File por motivos de seguridad | Nunca cambia |
| 6 | 6 | 7. Importe | Importe del pago (debe ser el importe exacto que puso en E-File) | Puede cambiar cada pago |
| 6 | 7 | 8. Número de identificación | Número de identificación (E-File generará un nuevo número para cada pago) | Cambia cada pago |
| 6 | 8 | 9. Nombre de la empresa receptora | Pago de USAC | Nunca cambia |
Usando el sitio web de su banco
La primera forma de enviar un pago ACH es usando el sitio web de su banco. El reto al usar la interfaz de su banco es asegurarse de que está introduciendo los datos correctos en el campo correcto porque los campos no siempre siguen el mismo orden que el anterior.
Tendrá que prestar especial atención a dónde poner el «Número de Identificación» único que E-File le da para cada pago. Debe ir en el campo de identificación del receptor/receptor del pago. Este campo recibe diferentes nombres en distintos sistemas. Por ejemplo, en el sistema de JP Morgan, el campo se llama «Número de identificación del beneficiario» mientras que en el sistema CashPro de Bank of America el campo se llama «ID del proveedor».
Usando su sistema de contabilidad
La segunda forma de enviar un pago ACH es introducir los datos en su sistema de contabilidad. Esto crea un archivo en el formato NACHA que se transmite a su banco.
El número de identificación debe ponerse en el estándar NACHA para «Entry Detail Record Type Code 6, Field Number 7 – Identification Number.» Es posible que tenga que conseguir que su departamento de TI identifique un campo específico en su sistema de contabilidad que almacene el Número de Identificación y que también tenga que actualizar el sistema para incluir este número en el campo correcto. Si el número de identificación está en el campo incorrecto, su transferencia ACH será rechazada.
Le recomendamos que dedique el tiempo suficiente a la configuración de este nuevo proceso, ya que podría llevarle más tiempo del que cree, dependiendo de su sistema.
Consejos para el éxito
- Averigüe ahora cuál es el campo correcto para el número de identificación. Esto podría llevarle tiempo si necesita trabajar con su banco o departamento de TI.
- Debe incluir el Número de Identificación único para su pago y ponerlo en el campo correcto o el Tesoro de los Estados Unidos rechazará su pago.
- No ponga el Número de Identificación en el apéndice o en los comentarios.
- Su banco o su empresa pueden requerir más información para realizar una transferencia, como el Número de Identificación Patronal Federal (FEIN) de USAC. Hemos publicado esta información en las preguntas frecuentes de E-File, en el apartado «Información de la empresa y del banco.» Póngase en contacto con nosotros si necesita otra información para procesar un pago.
- Su pago ACH puede parecer que se ha procesado correctamente al principio. Pueden pasar varios días antes de que reciba un aviso de rechazo si su archivo no contenía los datos requeridos en el formato requerido.
- Por último, le recomendamos que procese pequeños pagos de ACH (como 1 dólar) para probar este proceso antes del próximo plazo de facturación. Todos los pagos se acreditarán en su cuenta.