Es el otoño de 2007 en el Lower East Side. Mi reloj de Betterment no comienza cuando nos lanzamos en 2010, sino cuando discuto el concepto en conversaciones con compañeros de piso y amigos. Tengo una idea loca: buscar mi felicidad a través de ayudar a los estadounidenses a buscar su felicidad. Escribo una declaración de intenciones: capacitar a los clientes para que hagan lo mejor con su dinero y puedan vivir mejor.
La inversión parece complicada para la mayoría de la gente, pero las mejores prácticas son conocidas y sencillas. ¿Por qué no tomar los servicios inteligentes que utilizan los ricos y las instituciones y hacerlos accesibles a todos los estadounidenses? A la gente le gusta esta idea descabellada, algunos se unen a mí y, con sudor y sacrificio, nace una empresa diminuta, hambrienta y obsesionada con el impacto en el cliente.
Persigo la misión de Betterment con tenacidad. Mi mujer (a la que conocí en 2006 -no por casualidad- su estímulo engendra una startup) llama a Betterment mi «primer hijo». A menudo digo (normalmente con sinceridad): «Soy la persona más afortunada, tengo el mejor trabajo del mundo». A veces, parece que todo mi ser, cada hora de vigilia, cada sueño, está entrelazado con mi empresa. Yo soy Betterment. No hay nada más.
Los compañeros se convierten en los mejores amigos (y en la familia de cada uno: Ofrezco bodas de Bettementers que luego tienen bebés de Betterment). Protagonizo anuncios de televisión -nunca imaginé ese giro en mi carrera. Los primeros clientes me envían correos electrónicos personalmente para pedirme ayuda (y algunos todavía lo hacen; los quiero a todos, clientes). Crecemos hasta alcanzar los 25.000 millones de dólares de capital, más de 500.000 clientes, un equipo de más de 300 personas y hacemos avanzar al sector. Y aún así, sé que podemos lograr más; tenemos millones de estadounidenses más a los que llegar.
La búsqueda de nuestro potencial
Desde hace algún tiempo, busco incorporar a un líder operativo experimentado y dinámico que ayude a impulsar la empresa. La búsqueda no se centra inicialmente en un rol específico a cubrir; se trata de encontrar talentos increíbles que puedan ayudar a conducir a Betterment a realizar todo nuestro potencial.
El tiempo en casa este año permite dedicar más tiempo al proceso de búsqueda, para hablar con los líderes operativos de alto nivel y para pensar en lo que podría ser necesario para la siguiente etapa del viaje. Paso tiempo con cientos de candidatos diversos. Me doy cuenta de que la mejor manera de lograr nuestra misión podría ser invitar a un sucesor para que lidere a Betterment en la siguiente fase de crecimiento.
Debido a la buena fortuna y al intenso esfuerzo en un año de lo más desafiante, la empresa nunca ha estado en una posición más fuerte. Cada línea de negocio está alcanzando nuevas cotas en 2020. Estamos superando los objetivos, bien capitalizados, con el viento a favor. Es un buen momento para entregar las riendas.
Durante el verano, me comunico con Sarah Kirshbaum Levy. Hay algo cautivador en ella. No quiero gafarlo ni sobrecargarlo, pero fuera de conocer a mi esposa, es difícil, en este momento, pensar en una presentación más consecuente. Y esto es por videoconferencia!
La búsqueda de la única
Durante los siguientes meses, paso más tiempo con Sarah y ella empieza a relacionarse con miembros del equipo y de nuestra junta. La incorporo a tiempo completo como consultora en una prueba. Es un privilegio no sólo reclutar a mi sucesora, sino observar cómo construye relaciones, trabajar codo con codo con ella mientras repite su plan y ver cómo hace que todas las reuniones sean más abiertas y eficientes.
Le doy mi autoridad para que trabaje con el equipo en la elaboración de planes para 2021 y más allá, y ella sobresale. Mi admiración crece a medida que empieza a dirigir eficazmente la empresa, con mi representación. Mis ejecutivos me dicen que tienen mucho que aprender de ella. Lo único que le falta es el título, y hoy se lo damos a ella.
Sarah’s Pursuits
Sarah empezó en Disney y pasó los últimos 20 años en Viacom, sede de marcas tan queridas como Nickelodeon, BET, MTV y Comedy Central. A través de una serie de funciones de liderazgo de alto nivel, culminando en el puesto de Directora de Operaciones, ha guiado fenómenos globales, desde Bob Esponja hasta The Daily Show con Trevor Noah, conectando con las audiencias de manera significativa.
Con su experiencia en la dirección de grandes empresas públicas, Sarah es la ejecutiva adecuada para liderar Betterment ahora, mientras contemplamos una transición de privada a pública en los próximos años. Para alguien con un pedigrí de «gran empresa», ella es notablemente con los pies en la tierra y con espíritu de lucha. Ha puesto en marcha y ha hecho crecer empresas, ha comprado y vendido empresas, ha gestionado la cuenta de resultados y ha llevado a las marcas de consumo a ganar.
Aprecio su perspectiva de «outsider». Betterment es una empresa única, no sólo financiera, no sólo tecnológica, 100% obsesionada con el impacto en el cliente. Tómalo de uno que ha mirado: Sería difícil encontrar a alguien que haya hecho carrera en los servicios financieros y que pueda liderar de forma creíble el cambio que imaginamos: capacitar a los clientes para que hagan lo mejor con su dinero, para que puedan vivir mejor.
La búsqueda de la felicidad
He hecho el mejor trabajo de mi vida en Betterment, y he trabajado demasiado para dejar de darlo todo para realizar la misión de esta empresa, sea cual sea la forma que tomen esos esfuerzos. Desde mi papel en el consejo, apoyaré a Sarah y a su equipo, ya sea a través de la contratación, de las relaciones con los inversores, de contar nuestra historia o de mantener la cultura y los valores de la empresa.
Un sueño para mí desde aquella caída en el Lower East Side en 2007 ha sido construir una institución sostenible, construir algo que me sobreviva. Nunca he dado un paso tan grande hacia ese logro como el que estoy dando hoy al pasarle la antorcha a Sarah.
Le pregunté a Sarah qué era lo más importante para ella en su próximo cargo, y dijo, sin dudarlo, «Una marca y una misión en las que crea». Me lo ha demostrado en cada interacción desde entonces. Creo que ella realizará más plenamente la visión que establecí hace años, y hará de Betterment la marca financiera más querida y esencial para esta generación. Y al hacerlo, impulsará la búsqueda de la felicidad de millones de estadounidenses.