2007 ősze van a Lower East Side-on. Az én Betterment-órám nem akkor kezdődik, amikor 2010-ben elindulunk, hanem amikor szobatársakkal és barátokkal folytatott beszélgetéseim során kidolgozom a koncepciót. Van egy őrült ötletem: a boldogságomra törekszem azáltal, hogy segítek az amerikaiaknak a boldogságuk elérésében. Írok egy küldetésnyilatkozatot: képessé teszem az ügyfeleket arra, hogy a legjobbat tegyék a pénzükkel, hogy jobban élhessenek.
A legtöbb ember számára a befektetés bonyolultnak tűnik, pedig a legjobb gyakorlatok ismertek és egyszerűek. Miért ne lehetne a gazdagok és intézmények által használt okos szolgáltatásokat minden amerikai számára elérhetővé tenni? Az embereknek tetszik ez az őrült ötlet, néhányan csatlakoznak hozzám, és verejtékkel és áldozatokkal megszületik egy apró, éhes, az ügyfélhatás megszállottja.
Keményen követem a Betterment küldetését. A feleségem (akit 2006-ban ismertem meg – nem véletlenül – az ő bátorítása szülte a startupot) a Bettermentet az “első gyermekemnek” nevezi. Gyakran mondom (általában őszintén): “Én vagyok a legszerencsésebb ember, nekem van a legjobb munkám a világon”. Időnként úgy érzem, mintha egész lényem, minden ébren töltött órám, minden álmom összefonódna a cégemmel. Én vagyok a Betterment. Nincs semmi más.
A csapattársak a legjobb barátokká (és egymás családjává: Olyan Bettementerek esküvőjét vezetem, akiknek később Betterment-babájuk születik). Szerepelek tévéreklámokban – soha nem gondoltam volna, hogy ez a karrier ilyen fordulatot vesz. A korai ügyfelek személyesen e-mailben kérnek tőlem támogatást (és néhányan még mindig ezt teszik – szeretlek benneteket, ügyfelek). 25 milliárd dolláros AUM-ra, több mint 500 000 ügyfélre, több mint 300 fős csapatra nőünk, és előremozdítjuk az iparágat. És mégis, tudom, hogy még többet is elérhetünk; még több millió amerikait kell elérnünk.
A lehetőségeink követése
Egy időre keresek egy tapasztalt, dinamikus operatív vezetőt, aki segít előrevinni a vállalatot. A keresés kezdetben nem egy konkrét betöltendő szerepre összpontosít, hanem arra, hogy olyan csodálatos tehetségeket találjunk, akik segíthetnek a Bettermentet a teljes potenciálunk kiaknázásában.
Az idén otthon töltött idő több időt biztosít arra, hogy a keresési folyamatnak szenteljük, hogy beszélgessünk a vezető operatív vezetőkkel, és átgondoljuk, mire lehet szükség az út következő szakaszához. Több száz különböző jelölttel töltök időt. Rájöttem, hogy küldetésünk megvalósításának legjobb módja az lehet, ha felkérünk egy utódot, hogy vezesse a Bettermentet a növekedés következő szakaszában.
A szerencsének és a legnagyobb kihívást jelentő évben tett intenzív erőfeszítéseknek köszönhetően a vállalat még soha nem volt erősebb helyzetben. Minden üzletág új csúcsokat ér el 2020-ban. Túlszárnyaljuk a célokat, jól feltőkésítve, széllel a hátunk mögött. Itt az ideje, hogy átadjuk a gyeplőt.
A nyár folyamán Sarah Kirshbaum Levyvel tartom a kapcsolatot. Van benne valami magával ragadó. Nem akarom elkiabálni vagy túlterhelni, de a feleségemmel való találkozáson kívül jelenleg nehéz elképzelni ennél következetesebb bemutatkozást. És mindezt videokonferencián keresztül!
The Pursuit Of The One
A következő hónapokban több időt töltök Sarah-val, ő pedig elkezd beszélgetni a csapat tagjaival és a vezetőségünkkel. Próbaképpen teljes munkaidős tanácsadóként alkalmazom. Micsoda kiváltság nemcsak az utódom felvétele, hanem az is, hogy megfigyelhetem, hogyan épít kapcsolatokat, hogyan dolgozhatok vele egymás mellett, miközben a tervét iterálja, és látom, hogy minden megbeszélést nyitottabbá és hatékonyabbá tesz.
Felhatalmazom, hogy a csapattal együtt dolgozzon a 2021-re és azon túlra vonatkozó tervek kidolgozásán, és ő kiválóan teljesít. Csodálatom egyre nő, ahogy elkezdi hatékonyan vezetni a vállalatot, az én meghatalmazásommal. A vezetőim azt mondják, hogy rengeteget tanulhatnak tőle. Az egyetlen dolog, ami hiányzik, az a cím – és ma mi adjuk neki a címet.”
Sarah törekvései
Sarah a Disney-nél kezdte, és az elmúlt 20 évet a Viacomnál töltötte, amely olyan közkedvelt márkák otthona, mint a Nickelodeon, a BET, az MTV és a Comedy Central. Számos vezetői pozícióban, végül a Chief Operating Officer pozícióban tetőzött, globális jelenségeket irányított, a Spongyabobtól a The Daily Show with Trevor Noah-ig, értelmes módon kapcsolódva a közönséghez.
A nagy részvénytársaságok vezetésében szerzett tapasztalataival Sarah a megfelelő vezető a Betterment vezetésére, mivel a következő években a magántulajdonból a tőzsdére való átmenetet fontolgatjuk. Ahhoz képest, hogy “nagyvállalati” származású, figyelemre méltóan földhözragadt és talpraesett. Indított és fejlesztett már vállalkozásokat, vásárolt és adott el vállalkozásokat, irányította az eredményt, és vezette a fogyasztói márkákat a győzelemhez.
Nagyra értékelem a “kívülálló” szemléletét. A Betterment egy egyedülálló vállalat – nem csak pénzügyi, nem csak technológiai, 100%-ban az ügyfélhatás megszállottja. Higgye el egy olyan embernek, aki megnézte: Nehéz lenne találni valakit, aki egyszerre töltött karriert a pénzügyi szolgáltatások területén, és aki hitelesen képes vezetni az általunk elképzelt változást: képessé tenni az ügyfeleket arra, hogy a pénzükkel a legjobbat tegyék, hogy jobban élhessenek.
The Pursuit Of Happiness
A Bettermentnél végeztem életem legjobb munkáját, és túl keményen dolgoztam ahhoz, hogy ne adjak bele mindent a cég küldetésének megvalósításáért, bármilyen formában is történjenek ezek az erőfeszítések. Az igazgatótanácsban betöltött szerepemből támogatni fogom Sarah-t és csapatát, legyen szó toborzásról, befektetői kapcsolatokról, a történetünk elmeséléséről vagy a vállalati kultúra és értékek fenntartásáról.
A 2007-es Lower East Side-i bukás óta az az álmom, hogy egy fenntartható intézményt építsek, olyasmit, ami túlél engem. Soha nem tettem nagyobb lépést e cél felé, mint ma, amikor átadom a stafétát Sarah-nak.
Megkérdeztem Sarah-t, hogy mi a legfontosabb számára a következő pozíciójában, és ő habozás nélkül azt mondta: “Egy olyan márka és küldetés, amiben hiszek”. Azóta minden interakcióban ezt bizonyította számomra. Hiszem, hogy még jobban meg fogja valósítani az általam évekkel ezelőtt felvázolt jövőképet, és a Bettermentet a legkedveltebb, legmeghatározóbb pénzügyi márkává fogja tenni ebben a generációban. És ezzel amerikaiak millióinak boldogságra való törekvését fogja segíteni.