Skip to content
Menu
CDhistory
CDhistory

Kapcsolat

Posted on június 29, 2021 by admin

Vissza a(z) Befektetések kereskedés & PÉNZÜGYI Piacok

  • Öt százalékos szabály definíció
  • A tisztességes jutalék meghatározói az öt százalékos szabályban
  • Példa az 5%-os szabályra
  • Az öt százalékos szabály jelentősége
  • Az 5%-os szabály egyéb alkalmazási területei

Öt százalékos szabály definíció

A befektetésekben az öt százalékos szabály egy filozófia, amely szerint a befektetőnek nem szabad portfóliójának öt százalékánál többet egy értékpapírba vagy befektetésbe fektetnie. A FINRA 5%-os politikájaként is emlegetett szabály olyan tranzakciókra vonatkozik, mint a kockázatmentes tranzakciók és a folytatólagos eladások. Ezzel a szabállyal a befektetők diverzifikálhatják és több eszközhöz juthatnak, minimalizálva a pénzügyi hozamokra vonatkozó kockázatokat. A szabály felszólítja a brókereket, hogy etikus és tisztességes módszereket alkalmazzanak a jutalékok mértékének meghatározására minden olyan tranzakció esetében, amelyet a befektetők a tőzsdén kívül hajtanak végre. A jutalék öt százalékkal feljebb vagy öt százalékkal lejjebb lehet a meghatározott standard arányhoz képest, hogy a befektetők ésszerű árat fizethessenek az értékpapírjaikért a piacon. A brókernek jogilag meg kell indokolnia, hogy miért emeli vagy csökkenti a jutalék mértékét. Egy kicsit bővebben arról, hogy mi az az öt százalékos szabály Az öt százalékos szabály nem igényel számításokat, de megköveteli, hogy a bróker betartsa a Financial Industry Regulation Authoritys (FINRA) előírásait. Bár a szabály alól vannak kivételek, a következő ügyletekre vonatkozik:

  • Főügyletek: A szabály lehetővé teszi, hogy a bróker befektetéseket vásároljon vagy adjon el egy holdingtársaságtól. A társaság díjainak felhasználásával a bróker ezután dönthet úgy, hogy öt százalékkal emeli vagy csökkenti a jutalékot.
  • Folytassa az értékesítést: Amikor egy bróker eladja az ügyfél értékpapírjait, és a pénzt új értékpapírok vásárlására használja fel, az ügyfél ezt egyetlen tranzakciónak és nem kettős tranzakciónak számítja. A bróker nem számíthat fel az ügyfélnek kettős jutalékot.
  • Ügynöki ügyletek: Ahelyett, hogy a bróker jutalékot számítana fel az értékpapírok után, a brókercég vállalja a bróker nevében az összes jutalékos ügyletet.
  • Kockázatmentes ügyletek: Egy cég értékpapírt vásárolhat egy másik cégtől, és azt azonnal eladja az ügyfélnek.

A tisztességes jutalék meghatározói az öt százalékos szabályban

A brókeri jutalék tisztességes voltának meghatározásakor a cég a következő elemeket vizsgálja;

  • Az értékpapír típusa, amelyet az ügyfél vásárolni vagy eladni kíván, beleértve; részvények és opciók, valamint kötvények.
  • A befektetések ára. A részvények és opciók ára általában magasabb, mint a kötvényeké.
  • A tranzakciók összértéke, mivel egy nagy tranzakciót végrehajtó ügyfél jogosult lehet kedvezményekre.
  • A cég költségei az ügyfél összes tranzakciójának lebonyolítására. Egyes brókercégek minden egyes végrehajtott ügylet után minimális díjat számítanak fel.

A fenti elemek mindegyike hozzájárulhat ahhoz, hogy a szokásos öt százaléknál alacsonyabb vagy magasabb legyen a jutalék mértéke. Egy kis tranzakció, amely sok bonyodalommal jár, több mint 5%-os jutalékot generálhat, míg egy nagy, de egyszerű tranzakció kevesebb mint 5%-os jutalékot generálhat.

Példa az 5%-os szabályra

Az ügyfél az XYZ vállalat 200 részvényét szeretné megvásárolni 10 dollárért részvényenként. A részvények összértéke 2000 dollár lesz. Tegyük fel, hogy a bróker díjai 100 dollár fix összegűek, ami 5%-os jutaléknak felel meg. A bróker díja nem megy az öt százalékos szabály alá vagy fölé. Abban az esetben, ha az ügyfél 100 részvényt vásárol ugyanattól a vállalattól ugyanolyan árfolyamon, a részvények értéke 1000 dollár lesz. Ha levonjuk a bróker 100 dolláros fix díját, akkor a jutalék mértéke 10% lesz, ami több, mint a szokásos 5%. Ha azonban az ügyfél a tranzakció előtt tudott a bróker díjairól, akkor az 5%-os szabály nem érvényesül. A példában az 5%-os szabály segít a befektetőnek elemezni a tranzakciókat, hogy elkerülje a rossz befektetési döntést, ami később magas jutalékokba kerülhet. A befektető rugalmasan diverzifikálhatja a jövőbeli kockázatokat.

Az öt százalékos szabály jelentősége

  • Az 5%-os szabályra azért van szükség, mert a brókercégek és az ügyfelek számára biztosítja a szükséges irányelveket, hogy megvédjék magukat egy agresszív felvásárlás esetén.
  • A szabály lehetőséget ad a részvényeseknek arra is, hogy a befektetés előtt elemezzék a különböző vállalatok tulajdonviszonyait.
  • A szabály megakadályozza a tisztességtelen kereskedelmet az ügyfél és a bróker között, mivel a brókernek meg kell indokolnia, hogy miért emeli vagy csökkenti a jutalék mértékét.
  • Az 5%-os szabály megsértése a piaci kereskedés résztvevőinek megakadályozásához vezet.

Az 5%-os szabály egyéb alkalmazási területei

A befektetők és a brókerek nem az egyetlenek, akik alkalmazhatják az 5%-os szabályt. Az üzlettulajdonosok is felhasználhatják az 5%-os szabályt, hogy biztosítsák vállalkozásuk sikerét. Egy vállalkozás lehet 95%-ban tökéletes, de ez nem lesz elég jó a vezetőnek. A menedzser arra az 5%-ra fog összpontosítani, amely miatt az üzlet nem sikeres, és olyan stratégiákat talál, amelyekkel azt is tökéletessé teheti. A pszichológiában a tanácsadó az öt százalékos szabályt használhatja a két fél közötti viták megoldására. A pszichiáterek szerint a viták gyakoriak az emberek között, de van egy százalék, amely lehetővé teszi, hogy az emberek középen találkozzanak. Ezért azt tanácsolják, hogy az ember találjon legalább 5 százalékot a másik ember tartalmából, amivel akkor is egyet tud érteni, ha nem ért egyet 95 százalékkal. Az 5% egyetértés teret nyit a felek közötti párbeszédnek. Az elmélet sikeresnek bizonyult két vagy több fél közötti viták megoldásakor.

Vélemény, hozzászólás? Kilépés a válaszból

Az e-mail-címet nem tesszük közzé. A kötelező mezőket * karakterrel jelöltük

Legutóbbi bejegyzések

  • Az Acela visszatért: New York vagy Boston 99 dollárért
  • OMIM bejegyzés – # 608363 – CHROMOSOME 22q11.2 DUPLICATION SYNDROME
  • Kate Albrecht szülei – Tudj meg többet apjáról Chris Albrechtről és anyjáról Annie Albrechtről
  • Temple Fork Outfitters
  • Burr (regény)

Archívum

  • 2022 február
  • 2022 január
  • 2021 december
  • 2021 november
  • 2021 október
  • 2021 szeptember
  • 2021 augusztus
  • 2021 július
  • 2021 június
  • 2021 május
  • 2021 április
  • DeutschDeutsch
  • NederlandsNederlands
  • SvenskaSvenska
  • DanskDansk
  • EspañolEspañol
  • FrançaisFrançais
  • PortuguêsPortuguês
  • ItalianoItaliano
  • RomânăRomână
  • PolskiPolski
  • ČeštinaČeština
  • MagyarMagyar
  • SuomiSuomi
  • 日本語日本語
©2022 CDhistory | Powered by WordPress & Superb Themes