Pocketsmith felülvizsgálata: Pénzügyi igényeinek megfelelő?

Ez a cikk hivatkozásokat tartalmazhat néhány hirdetési partnerünkre. Amennyiben ezekre a hivatkozásokra kattint, kompenzációban részesülhetünk. Ha többet szeretne megtudni reklámpolitikánkról, olvassa el teljes közzétételi nyilatkozatunkat itt.

Ha megpróbálja kézben tartani pénzügyeit, valószínűleg tudja, hogy a költségvetés követése és a pénzforgalom nyomon követése két olyan viselkedésmód, amelyet el kell sajátítania.

Kétségtelen, hogy a régi iskola szerint is csinálhatja ezt tollal és papírral vagy Excel-táblázattal. De ha inkább technológiai beállítottságú, akkor talán jobban szereti, ha a teljes pénzügyi kép az ujjai előtt van.

Napjainkban több tucat olyan pénzügyi menedzsment alkalmazás létezik, amelyek közvetlenül csatlakoznak a számláihoz, és automatikusan importálják az adatait – így a legtöbb munkát kiveszik a bevételek és kiadások nyomon követéséből. Sok közülük azt is lehetővé teszi, hogy egyéni költségvetést készítsen, és nyomon kövesse nettó vagyonát. A Pocketsmith ilyen.

A Pocketsmith bizonyos szempontból az egyik legerősebb pénzügyi eszköz a piacon. Ezzel együtt nem mindenkinek való. Vessünk egy pillantást, és nézzük meg, hogy megfelel-e neked.

Pocketsmith egy pillantásra

• Finanszírozási szoftver, amely nyomon követi a számlákat, bevételeket és kiadásokat
• Három árcsomag (köztük egy ingyenes szint)
• Szinkronizál több mint 10,000 pénzintézettel 36 országban
• Automatikusan importálja és kategorizálja a tranzakciókat
• Az egyedülálló pénzügyi előrejelző eszköz megmutatja, hogy a mai döntések hogyan befolyásolják a jövőjét
• Nettóérték követése
• Multivalutás képesség

A Pocketsmith ingyenes használata – A Pocketsmith ingyenes alap fiókjával megragadhatja a pénzét, vagy frissíthet, hogy automatikus nyomon követést, pénzügyi előrejelzéseket és még többet kapjon. Kezdje el itt.

Mi a Pocketsmith?

A Pocketsmith egy pénzügyi szoftver, amely segít nyomon követni számláit, bevételeit, kiadásait és nettó értékét. Segítségével költségvetést készíthet, rendszerezheti számláit, és még azt is láthatja, hogy a ma meghozott pénzügyi döntései hogyan befolyásolják pénzügyi jövőjét.

A regisztráció után egy négypontos ellenőrző listára irányítják a figyelmét, amelyet ki kell töltenie a kezdéshez. Az első napirendi pont a számláid összekapcsolása. A fizetős tervezetek szinkronizálódnak a bankszámláiddal, és automatikusan importálják a tranzakcióidat. Ha jelenleg egy másik személyes pénzügyi eszközt használsz, például a Mintet, akkor az adataidat közvetlenül a Pocketsmith-be importálhatod (elmondják, hogyan).

Ezután kategorizálhatod a tranzakcióidat, költségvetéseket és előrejelzéseket készíthetsz, és megtekintheted a személyes kivonatodat. Minden lépéshez részletes utasítások és oktatóanyagok állnak rendelkezésre, ha segítségre van szüksége.

A teljes Pocketsmith-élmény eléréséhez jelentkezzen be online bárhol a felhőalapú szolgáltatás használatához. Az iOS és Android alkalmazások segítségével útközben is használhatja az egyszerűsített változatot. A kapcsolat mindig titkosított, és a Pocketsmith opcionális 2 lépéses hitelesítést kínál a további biztonság érdekében.

A Pocketsmith egyik legmenőbb funkciója a pénzforgalmi előrejelzés. Valójában úgy írják le magukat, mint egy időgépet az Ön pénzéhez.

A Pocketsmith a választott tervtől függően 6 hónapra, 10 évre vagy 30 évre szóló pénzügyi előrejelzéseket számol ki a jövőbe, az Ön költségvetése alapján. Még “mi lenne, ha?” forgatókönyveket is futtathat, hogy lássa, bizonyos döntések hogyan befolyásolják pénzügyi helyzetét.

Meglehetősen ügyes, nem?

Mennyibe kerül a Pocketsmith?

A Pocketsmith háromféle árcsomagot kínál:

• Basic – Ingyenes
• Premium – $9,95 havonta (vagy $90 évente)
• Super – $19,95 havonta (vagy $169,92 évente)

A Basic csomagban 2 számlával és 12 költségvetéssel dolgozhat. 6 hónapos előrejelzést biztosít, így láthatja, hogyan fog alakulni a pénzügyi helyzete a jelenlegi döntései alapján. Nem szinkronizál azonban a bankszámláiddal, így kézi importálással kell számolnod. Ez a korlátozás, valamint a 2 számlára vonatkozó korlátozás a legtöbb ember számára nem teszi működőképessé az alapcsomagot.

A Prémium csomag automatikus banki adatbevitelt, importálást és kategorizálást kínál. Kap 10 számlát és korlátlan költségvetést, valamint 10 éves előrejelzést. A havi 9,95 $ nem olcsó, de ez az a tervezet, amelyért rugózni kell, hogy igazán hasznát vegye a Pocketsmith-nek. Éves fizetéssel azonban 30 dollárt takaríthat meg.

A Super csomag tartalmazza az összes Premium funkciót, de korlátlan számú fiókkal és 30 éves előrejelzéssel egészül ki. Akinek több mint 10 fiókja van, annak szüksége lesz a Super csomagra, de ezért fizetnie kell.

Kezdje el a Pocketsmith használatát – Tetszik, amit lát? Kövesse a linket a Pocketsmith elindításához, és nézze meg, hogyan néz ki a jövőbeli pénzügyi képe. Kezdje el itt.

A Pocketsmith legfontosabb jellemzői

Automatikus banki adatszolgáltatás

A Pocketsmith több mint 10 000 pénzintézettel áll kapcsolatban 36 országból a banki adatszolgáltatón, a Yodlee-n keresztül. Ez azt jelenti, hogy csatlakozhat bankjához, szinkronizálhatja számláit és automatikusan importálhatja tranzakcióit. Több bank több számláját is csatlakoztathatja (bár a Basic csomaggal rendelkezők csak két számlát tudnak csatlakoztatni). A Pocketsmith még a különböző pénznemekben vezetett számlákat is nyomon tudja követni.

A tranzakciókat 24 órán belül egyszer vagy kétszer importálja. Bár ez elég gyors, de nem azonnali. Ez azt jelenti, hogy a nagyon friss tranzakciók nem feltétlenül jelennek meg azonnal.

Az, hogy nem kell manuálisan importálnia a tranzakciókat, felszabadítja Önt, hogy a Pocketsmith néhány jobb funkciójára, például a pénzforgalmi előrejelzésre összpontosíthasson. És legyünk őszinték: a költségvetés készítése és a kiadások nyomon követése sokkal egyszerűbb, ha nem kell kézzel követnie a kiadásait. És minél egyszerűbb valami, annál valószínűbb, hogy következetesen fogod csinálni.

Kategorizálás

A banki adatforgalom beállításakor választhatod, hogy a tranzakciókat automatikusan kategorizálod, amint beérkeznek. Ez kevesebb munkát jelent Önnek, de mindig lesznek olyan esetek, amikor a Pocketsmith téved. Végül is honnan kellene tudnia, hogy az 50 dollár, amit a Walmartban költött, állateledel volt, és nem élelmiszer vagy ruha?

Ha úgy dönt, hogy manuálisan kategorizálja a tranzakciókat, akkor megmondhatja a Pocketsmithnek, hogy emlékezzen a választására, és alkalmazza azt az összes jövőbeli tranzakcióra ugyanannál a kereskedőnél. A Pocketsmith lehetővé teszi saját kategóriák létrehozását is, ami nagyon édes. Van egy olyan rész is, ahol jegyzeteket írhat be a vásárlással kapcsolatban. Ez később jól jöhet, amikor megpróbál visszaemlékezni, miért költött 300 dollárt a Costco-ban a múlt hónapban.

Mellékjegyzet: A Pocketsmith-nek van egy nagyon hatékony keresőmotorja, amellyel később megtalálhatja a tranzakciókat.

Büdzsé és pénzforgalmi előrejelzés

A Pocketmith legegyedibb funkciója a pénzügyi előrejelzés. Amikor költségvetést adsz hozzá, egy tervet készítesz a bevételeidre és a kiadásaidra vonatkozóan. Ennek a tervnek a betartása befolyásolja, hogy mennyi pénzed lesz a jövőben. Ez nem is kérdés, ugye?

A Pocketmith segítségével nagyon pontos lehet a kiadási és bevételi költségvetések készítésekor. Például, amikor a fizetésedre készítesz költségvetést, megadod, hogy ez jövedelem, hogy kéthetente ismétlődik, hogy mennyi az összeg, és hogy melyik számlára megy.

És ugyanezt teszed bármely más jövedelemmel és az összes kiadásoddal is. Nem korlátozódik a havi költségvetésekre sem; bármilyen időkeretre elkészítheti őket.

Most, hogy van egy terve arról, hogyan és mikor fog a pénz be- és kiáramlani a számláira, a Pocketsmith tudja, hogyan fognak kinézni ezek a számlák a jövőben bármikor. A Szupertervvel akár 30 évre előre is láthat!

Az előrejelző eszközzel akár “mi lenne, ha?” forgatókönyveket is készíthet, hogy tesztelje a pénzügyi döntések hatását. Hogyan változna a pénzforgalma, ha csökkentené az éttermi kiadásait? Ki tudna-e jönni a csökkentett bevétellel? A Pocketsmith segítségével kipróbálhatja ezeket a lehetőségeket, és magabiztosan haladhat tovább.

A Pocketsmith intuitív naptárának segítségével szuperegyszerű a költségvetésével való interakció. Gyorsan láthat minden tervezett tranzakciót, és ellenőrizheti az adott napra tervezett pénzforgalmát.

Nettó vagyonkövetés

A Pocketsmith jelenleg lehetővé teszi a bank-, hitelkártya- és hitelszámlák összekapcsolását. Befektetési számlákhoz nem csatlakozik. A befektetéseket azonban nyilvánvalóan figyelembe kell venni a nettó érték kiszámításakor. Más eszközöket, például az otthonát is be kell vonni.

A Pocketmith lehetővé teszi további eszközök és kötelezettségek hozzáadását a nettó érték eszközén keresztül. Ez elég részletes – beállíthat egy kamat- vagy értékcsökkenési rátát, és összekapcsolhatja a megfelelő számlákat. Ha például eszközként hozzáadná az otthonát, megjósolhatná annak várható értéknövekedését, és összekapcsolhatná a jelzáloghitelével.

Mihelyt hozzáadta az összes eszközét és kötelezettségét, a Pocketsmith kiszámítja a nettó értékét. Egy könnyen áttekinthető összefoglalót kap arról, hogy mi a tulajdona és mi a tartozása, így mindig tudja, hogy hol áll.

Kinek érdemes megfontolnia a Pocketsmith-et?

• Mindenki, aki szeretné kézbe venni a pénzügyei irányítását – A Pocketsmith egy robusztus pénzügyi menedzsment eszköz, amely segíthet abban, hogy a pénzügyi helyzetét a kezébe vegye. Ha segítséget keres a költségvetés összeállításában, a kiadások nyomon követésében és annak megértésében, hogy a jelenlegi pénzügyi döntései hogyan befolyásolják a pénzügyi jövőjét, a Pocketsmith jó megoldás.
• Bárki, aki rugalmasságra vágyik a költségvetés összeállításában – A Pocketsmith költségvetési eszköze hihetetlenül rugalmas. Bármilyen időkeretre készíthet költségvetést, és egyéni kategorizálást hozhat létre a tranzakcióihoz. Az interaktív költségvetési naptár könnyen használható, a pénzforgalmi előrejelzés pedig egy olyan egyedülálló funkció, amelyet sokan fognak élvezni. Csak óvakodjon a Basic csomagtól, mivel az csak 2 összekapcsolt bankszámlát tartalmaz.
• Emberek, akik utálják a hirdetéseket – A Pocketsmith drága, de az ezzel járó egyik előnye a reklámmentes felhasználói élmény. Ha idegesítik a hirdetések, amelyeket az ingyenes pénzügyi alkalmazások futtatnak a pénzkeresés érdekében, élvezni fogja a Pocketsmith reklámmentességét.
• Külföldiek – Ha távol él otthonától, örömmel fogja tudni, hogy a Pocketsmith (amelynek székhelye Új-Zélandon van) 36 ország pénzintézeteihez csatlakozik, és több pénznemet is támogat.

Ki kerülje el a Pocketsmith-t?

• Az ingyenes lehetőséget keresők – Igen, a Pocketsmith kínálja az ingyenes Basic csomagot, de hacsak nincs csak 2 számlája, és nincs kedve manuálisan importálni a tranzakcióit, ez nem elég robusztus. Ahhoz, hogy a Pocketsmith minden előnyét élvezhesse, legalább 90 dollárba kerül évente. Ha a pénzügyi szoftverekért való fizetés nem tűnik ésszerűnek, vagy egyszerűen nem fér bele a költségvetésbe, maradjon az ingyenes alternatíváknál, mint például a Mint.
• Bárki, aki nyomon akarja követni a befektetési számláit – A Pocketsmith egyik fő hátránya, hogy nem követi a befektetési számlákat. Bár nagyszerű, hogy a befektetéseidet hozzáadhatod a nettó értékedhez, az szívás, hogy nem tudod nyomon követni őket, mint egy bankszámlát. Sokan, akik pénzügyi szoftvereket használnak, vágynak arra az egyszerűségre, hogy az összes számlájukat egy helyen követhessék. Azok számára, akiknek nyomon kell követniük a befektetéseiket, a Personal Capital egy jó (és ingyenes!) alternatíva.
• Számlafizetési lehetőséget keresők – Bár a Pocketsmith lehetővé teszi a számlák nyomon követését, nincs lehetőség arra, hogy a platform segítségével fizesse ki őket. Ha ezt a funkciót keresi, nézze meg a Quicken-t.

Következtetés

A Pocketsmith az elérhető robusztusabb pénzügyi szoftverek közé tartozik. Költségvetési eszköze rugalmas és részletes, a pénzügyi előrejelzési komponens pedig kiemeli a többi közül. Bár könnyen érthető, ha egyszer belerázódunk, a kezdetekben kissé nehézkes a tanulás, mivel olyan alapos.

Ezzel együtt csalódás, hogy egy egyébként erős eszköz nem kínál befektetési nyomon követést vagy számlafizetést. Kézzel is hozzáadhatja a befektetési eszközeit, hogy azok beleszámíthassanak a nettó értékébe, de ehhez frissítenie kell az értékeket, amint azok változnak. Ha a befektetések nyomon követése és a számlák kifizetése fontos az Ön számára, hagyja ki a Pocketsmith-et, és keressen egy olyan eszközt, amely mindent tud, amire szüksége van.

A másik hátránya az ára. Az alapcsomag ingyenes, de ez egyszerűen túlságosan korlátozott. A tranzakciók manuális importálása túl sok munka a legtöbb embernek, és két számla egyszerűen nem elég. A legtöbb embernek legalább van egy csekk, egy megtakarítás és egy hitelkártya. Ha az ingyenes alkalmazást választja, vannak jobb lehetőségek is.

A fizetős csomagok azonban kényelmet és rugalmasságot kínálnak. Ha hajlandó évi 90 dollárt fizetni, akkor a Prémium csomagot ajánlom. A legtöbb ember 10 számlával is elboldogul, és őszintén szólva, 10 év pénzügyi előrejelzés is elég, mivel amúgy sem követi a befektetések növekedését.

Kipróbálta már a Pocketsmith-et? Mi a véleményed?

Szerezd meg a jövőd irányítását – Lépj túl a költségvetés készítésén és a kiadások nyomon követésén, és nézd meg, hogyan néznek ki a pénzügyeid 30 év múlva. Vetítse előre pénzügyi jövőjét a Pocketsmith segítségével.

Könnyű használat

Termékkínálat

• Tudjon meg többet