1031 Exchange in Texas – La tua guida alle regole, società di scambio, requisiti e altro

Ultimo aggiornamento del 22 gennaio 2021 alle 02:56 pm

Se sei un investitore immobiliare del Texas, probabilmente sei stato molto contento del risultato degli ultimi anni. Il Texas è in fiamme – l’economia sta andando bene, la disoccupazione è bassa, e l’apprezzamento degli immobili è alle stelle. Tutte ragioni che indicano che lo scambio 1031 in Texas è una grande idea.

Aree come Austin, Dallas, Houston, San Antonio e altre hanno visto esplodere i prezzi degli immobili negli ultimi anni. Aggiungete a questo un’alta aliquota d’imposta sulla proprietà, e alcuni investitori immobiliari stanno cercando di prendere alcune fiche dal tavolo. Vendendo, gli investitori stanno realizzando vari obiettivi come un maggiore flusso di cassa, un minor rischio di concentrazione geografica e meno mal di testa nella gestione della proprietà.

Quindi, quando vai a vendere, perché dovresti dare al governo federale il 40% dei tuoi guadagni? Dopo aver pagato somme enormi in tasse di proprietà, si ottiene ancora la parte corta del bastone quando si vende, e questo rende difficile reinvestire in qualcosa di nuovo! È qui che entra in gioco lo scambio 1031 in Texas. Usando lo scambio 1031 in Texas, gli investitori possono differire le tasse su una vendita immobiliare nella loro prossima proprietà. Ci sono tonnellate di ottime ragioni per utilizzare lo scambio 1031 in Texas. Vi spiegheremo tutte queste e altre ancora.

In questo articolo, inizieremo con una rapida panoramica e un aggiornamento sulle basi dello scambio 1031. Poi, discuteremo le regole e le definizioni dello scambio 1031 che sono specifiche per lo stato del Texas. Dopo, discuteremo i vantaggi che gli investitori immobiliari del Texas hanno nel fare uno scambio 1031 rispetto a non farlo. Infine, abbiamo esaminato alcune delle migliori società di scambio 1031 e i loro intermediari qualificati. Lo stato del Texas è uno dei migliori stati per fare uno scambio 1031, e l’abbondanza di grandi intermediari qualificati è parte di questo. Cominciamo!

1031 Exchange in Texas Rules Basics

Prima di parlare di come lo scambio 1031 in Texas sia diverso dagli altri stati, ecco un rapido aggiornamento sulle basi dello scambio 1031.

Lo scambio 1031, chiamato anche Starker Exchange o Like-Kind Exchange, è una delle più potenti strategie di deflazione fiscale nel settore immobiliare. In parole povere, permette di rimandare il pagamento delle tasse sulle plusvalenze e sul recupero del deprezzamento “scambiando” la vostra proprietà esistente con una nuova proprietà sostitutiva.

Invece di “scambiare” letteralmente le proprietà con un’altra persona (chiamato scambio simultaneo), la maggior parte degli investitori opta per lo scambio differito. In questo scambio, si vende la proprietà esistente e si acquista una nuova proprietà sostitutiva di valore uguale o superiore entro una determinata scadenza.

Queste scadenze impongono di identificare tre potenziali proprietà sostitutive entro 45 giorni dalla vendita della vostra vecchia proprietà, e di chiuderne una entro 180 giorni. Finché questa nuova proprietà sostitutiva è “simile” alla proprietà originale, ha un valore uguale o superiore, e avete avuto l’aiuto di un intermediario qualificato, il vostro scambio avrà successo. Stiamo cercando di semplificare il concetto di scambio 1031 il più possibile, quando c’è una tonnellata di altri soggetti da coprire per assicurare che il vostro scambio 1031 in Texas abbia successo.

Regole dello scambio 1031 specifiche per il Texas

A differenza di alcuni stati come Washington, California, Colorado, e altri, il Texas non ha alcuna regola a livello statale da considerare per lo scambio 1031. A causa del clima favorevole agli affari del Texas, dell’economia in crescita e delle basse tasse generali, questo non è sorprendente! Il Texas non ha imposte statali sul reddito o sulle plusvalenze. Questo rende ancora più critico assicurarsi che la vostra società di scambio 1031 e l’intermediario qualificato siano esperti e rispettabili.

Altri stati come Washington hanno messo in atto linee guida e regole che le società di scambio 1031 devono seguire. In Texas, chiunque può diventare un intermediario qualificato. Questo significa che non sono richieste scuole speciali, certificazioni o licenze! Ci sono stati casi di intermediari qualificati che hanno messo in difficoltà i loro clienti, o addirittura hanno dichiarato bancarotta e usato i fondi dei clienti per pagare i creditori. Se state cercando un’azienda rispettabile per lo scambio 1031 in Texas, in fondo a questo articolo ci sono le nostre raccomandazioni.

Perché fare uno scambio 1031 in Texas

Oltre a risparmiare sulle tasse (sia sulle plusvalenze che sul recupero del deprezzamento), ci sono numerosi altri vantaggi nel fare uno scambio 1031 in Texas. Dal momento che la maggior parte delle aree metropolitane in Texas hanno visto un enorme apprezzamento negli ultimi anni (specialmente Austin, Dallas, e San Antonio), molti investitori vogliono prendere le fiches dal tavolo mentre rinviano le tasse. Sotto ci sono alcune delle migliori ragioni per cui gli investitori immobiliari del Texas dovrebbero considerare lo scambio 1031 per i loro investimenti immobiliari.

Risparmiare sulle tasse di proprietà del Texas con lo scambio 1031

Chiunque possieda una proprietà in Texas, a scopo di investimento o altro, vi dirà quanto sono alte le tasse di proprietà nello stato. Dal momento che il Texas non ha un’imposta statale sul reddito, questo è il modo in cui le scuole locali, le strade e altri servizi sono finanziati.

Se sei stanco di sborsare somme enormi per le tasse sulla proprietà, uno scambio 1031 può essere una grande opzione. Con un 1031, puoi scambiare la tua proprietà di investimento in Texas con una proprietà in un altro stato. Particolarmente popolari sono gli investimenti passivi finanziati dal crowdfunding, come i Delaware Statutory Trusts. In questo modo, è possibile beneficiare della politica dell’imposta sul reddito zero del Texas, evitando allo stesso tempo il più alto delle tasse di proprietà sulla vostra nuova proprietà.

Maggiore flessibilità sui tipi di proprietà con 1031 Exchange

Praticamente tutti sanno che l’obiettivo primario della maggior parte degli scambi 1031 è quello di risparmiare sulle tasse. Quello che gli investitori potrebbero non sapere, tuttavia, è che è anche un grande strumento per fornire flessibilità sul tipo di proprietà che si possiede. Molti presumono che il requisito “like-kind” significhi che se si vende una casa unifamiliare, la si deve sostituire con un’altra casa unifamiliare. Questo non è il caso!

In molti casi, gli investitori stanno usando lo scambio 1031 in Texas per passare a un tipo completamente diverso di proprietà, in modo defiscalizzato. Per esempio, alcuni investitori si stanno diversificando dall’immobiliare multifamiliare o self-storage per passare a proprietà industriali o persino a terreni liberi. Sorprendentemente, anche la proprietà dei diritti minerari è considerata simile.

Questo è ottimo per gli investitori che hanno costruito un portafoglio di proprietà residenziali e stanno cercando di fare un passo indietro in termini di gestione e mal di testa. Specialmente se state cercando opzioni di pianificazione patrimoniale e non volete passare un portafoglio di proprietà immobiliari a vari eredi, uno scambio 1031 in Texas può aiutare. Diversificando un portafoglio di case unifamiliari in un interesse di gas DST o petrolio &, è possibile aumentare il flusso di cassa mentre si lavora meno ore. Il tutto mentre si pagano zero tasse!

Le migliori aziende di scambio 1031 in Texas

Se hai deciso che uno scambio 1031 in Texas è giusto per la tua situazione, questo presenta la prossima domanda. “Come faccio uno scambio 1031 in Texas?” Il primo passo è sempre consultare una società di scambio 1031 in Texas, e trovare il miglior intermediario qualificato per il lavoro. Abbiamo esaminato gli esperti, parlato con i clienti come te, e raggiunto ciascuna di queste società di scambio. Sotto ci sono le nostre migliori scelte per il tuo scambio 1031 in Texas.

Texas 1031 Exchange

La nostra prima scelta per le migliori società di scambio 1031 in Texas è giustamente chiamata….Texas 1031 Exchange! Texas 1031 è gestito da due partner e il team ha condotto scambi 1031 per quasi 20 anni. Wayne H. Roitsch e Sydney A. Miller sono entrambi Certified Exchange Specialists, e conducono scambi 1031 sia in Texas che negli Stati Uniti.

Fondato nei primi anni 2000, Texas 1031 Exchange si differenzia per avere la conoscenza più approfondita delle regole e dei regolamenti specifici del Texas. Dal momento che molti investitori del Texas sono coinvolti o vogliono essere coinvolti nell’industria del petrolio & gas, Texas 1031 è una grande risorsa per gli scambi che coinvolgono i diritti minerari. Che ci crediate o no, potete scambiare un condominio o un duplex (o qualsiasi altro tipo di proprietà di investimento) per royalties di petrolio e gas. Questi di solito richiedono zero gestione, e sono le fonti di reddito più “passive” in giro!

Inoltre, Texas 1031 Exchange è una voce indipendente nell’industria dello scambio 1031 e nel modo in cui serve i suoi clienti. Altre società di scambio 1031 sono di proprietà di grandi società di titoli, molte delle quali sono quotate in borsa e devono riferire i loro risultati a Wall Street. Dal momento che Texas 1031 Exchange è di proprietà privata, sono meglio in grado di concentrarsi su ciò che è meglio per i loro clienti, non i suoi azionisti.

Servizi che Texas 1031 Exchange offre

Dove Texas 1031 Exchange si distingue da altri intermediari qualificati è nell’ampiezza e profondità dei servizi che offrono. Non solo offrono i quattro tipi standard di scambi 1031 (che elenchiamo qui sotto), ma hanno anche esperienza in aree che sono specifiche del Texas real estate.

Texas 1031 Exchange ha fatto la sua specialità per lavorare su scambi che coinvolgono fattorie o ranch in tutto il Texas, Oklahoma, e altre regioni. Poiché questi scambi sono spesso una combinazione di residenza personale, bestiame, proprietà commerciale, proprietà personale e altri animali selvatici, possono essere ESTREMAMENTE complessi. Solo dal sito web del Texas 1031, si parla di una mucca maschio che è solo simile ad un’altra mucca maschio, e altri scenari complessi. Se state cercando di fare uno scambio 1031 su una fattoria o un ranch, vi consigliamo di chiamare immediatamente Texas 1031 Exchange per assistenza.

Ecco la lista completa dei servizi che offre Texas 1031 Exchange:

• Scambio 1031 ritardato
• Scambio 1031 inverso
• Scambio 1031 migliorativo (chiamato anche costruzione o build-to-scambio su misura)
• Scambio simultaneo 1031
• Scambio di fattorie e ranch
• Proprietà immobiliare come parte di un investimento immobiliare
• Bestiame detenuto con l’intento di allevare
• Scambio combinato Sezione 1031 e Sezione 1033 Scambi

Texas 1031 Exchange Esperienza e stabilità finanziaria

Siccome sia Wayne che Sydney hanno aiutato gli investitori con i loro scambi per quasi venti anni, hanno visto quasi tutti i tipi di scambio. Hanno condotto migliaia di scambi nel corso degli anni, e gli investitori possono confidare nel fatto che possono aiutare anche la vostra situazione.

Inoltre, la maggior parte della loro base di clienti arriva attraverso referenze. Questo sia dai precedenti clienti del Texas 1031, sia dalla loro rete di CPA, avvocati e altri professionisti del settore immobiliare.

Sia Sydney che Wayne sono membri della Federation of Exchange Accommodators (FEA) che è la più grande organizzazione professionale per intermediari qualificati. Hanno riunioni annuali e hanno fatto più di qualsiasi altro gruppo per far progredire la professionalità dell’industria dello scambio 1031. Ancora più impressionante, Sydney e Wayne sono entrambi Certified Exchange Specialists. Questo significa che hanno superato una serie di esami che testano la loro competenza e conoscenza del codice IRC 1031.

Infine, Texas 1031 non solo detiene livelli soddisfacenti di garanzia di fedeltà e copertura di errori e omissioni, ma pubblica anche le politiche sul loro sito web. Possiedono un’obbligazione di fedeltà attraverso Lockton Insurance per un importo di $1M per evento, leader nel settore per le società di scambio indipendenti. Hanno anche una copertura di 500.000 dollari per errori e omissioni attraverso il vettore speciale Scottsdale Indemnity. Questo vi aiuta a sapere che i vostri fondi sono sicuri, e se succede qualcosa siete coperti completamente.

Texas 1031 Exchange Locations e Servizio Clienti

Dopo aver raggiunto Texas 1031, abbiamo trovato sia Wayne che Sydney per essere reattivi, pronti e accurati nei loro rapporti con i clienti. Vi consigliamo vivamente di chiamare il loro ufficio o, se siete in zona, di passare a visitarli. È un grande vantaggio per gli investitori nello stato del Texas essere in grado di visitare il loro intermediario qualificato di persona. Molti dei concetti dello scambio 1031 sono relativamente complessi, e hanno bisogno di una sessione di lavagna per spiegarli completamente! Questa è una grande ragione per scegliere Texas 1031 Exchange se sei nella zona.

Se sei nella grande area di Austin e cerchi di fare uno scambio 1031, tengono il loro ufficio nella piccola città di Seguin, TX.

Seguin – 516 N. Austin St. Seguin, TX 78155

Investment Property Exchange Services – IPX 1031

Prossima sulla nostra lista è una delle più grandi aziende di scambio 1031 negli Stati Uniti – IPX 1031. Con sede a Jacksonville, FL e una filiale di Fidelity National Financial, IPX 1031 ha anche una presenza estremamente forte nello stato del Texas. Hanno cinque esperti intermediari qualificati attraverso quattro uffici separati in tutto lo stato. Che tu sia a Dallas-Fort Worth, Austin o Houston, c’è sempre un facilitatore IPX nelle vicinanze.

Fondato originariamente negli anni ’80, IPX è stato in prima linea nell’industria dello scambio 1031 fin dall’inizio. La loro squadra del Texas, che include Rae Anne Carlisle, Carl Pikus, Theresa Quartaro, Craig Brown, e Patrick Noonan sono tutti esperti facilitatori di scambio 1031. Non solo sono esperti, ma hanno anche il sostegno di una società Fortune 500 in Fidelity National. Se siete preoccupati per un’operazione “fly by night” – IPX 1031 non lo è. Se siete nello stato del Texas (o altrove) vi consigliamo vivamente il gruppo Texas IPX 1031.

1031 Exchange in Texas Servizi offerti da IPX

La squadra Texas IPX 1031 ha una tonnellata di esperienza nel condurre scambi 1031 in Texas. Grazie a questa esperienza, offrono l’intera gamma di servizi 1031 di cui avrete bisogno. Anche se non pubblicizzano servizi specifici per fattorie e ranch come fa Texas 1031, ci sono molti membri del team che hanno esperienza in scambi estremamente complessi. Pubblicizzano i seguenti scambi sul sito web IPX 1031:

• Scambio 1031 ritardato
• Scambio 1031 inverso
• Scambio 1031 migliorativo (chiamato anche costruzione o scambio build-to-suit)
• Scambio 1031 simultaneo

Esperienza IPX e stabilità finanziaria

La maggior parte della squadra Texas IPX è stata nell’industria dello scambio 1031 sin dal suo inizio, e sono alcuni degli intermediari qualificati più esperti là fuori. IPX tira fuori migliaia di Texas 1031 scambi ogni anno a livello locale e in tutto il paese. Sapendo questo, la loro squadra ha probabilmente visto quasi ogni situazione o scenario là fuori.

Inoltre, molti degli intermediari qualificati di IPX sono anche avvocati o procuratori. Anche se i QI non sono autorizzati a dare consigli legali sul vostro scambio 1031, è utile per avere come risorsa di riserva. Si può avere uno scenario in cui un intermediario qualificato presso la società di scambio è il vostro QI dedicato, e un altro agisce come un avvocato al fine di fornire consulenza legale. Inoltre, la maggior parte del personale di IPX è membro della Federation of Exchange Accommodators, e molti detengono il titolo di Certified Exchange Specialist.

IPX prende la sicurezza del cliente estremamente seriamente. Per questo motivo, detiene uno dei migliori fidelity bond e una delle migliori coperture per errori e omissioni dell’intero settore. IPX è protetta con una garanzia di fedeltà di 100 milioni di dollari e una polizza E&O di 30 milioni di dollari. Infine, IPX offre anche un vantaggio unico che la maggior parte delle aziende di scambio 1031 non fanno. Hanno una garanzia di performance di $50M, che vi protegge in caso di qualsiasi tipo di emergenza o imprecisione durante lo scambio.

IPX 1031 Locations e Servizio Clienti

Uno dei migliori aspetti di IPX 1031 in Texas è che hanno una copertura molto ampia in tutto lo stato. Hanno gli intermediari più qualificati di qualsiasi azienda 1031, con cinque, e di gran lunga più uffici, con quattro. Abbiamo trovato il team IPX estremamente reattivo alle richieste in entrata. Poiché molti dei loro intermediari qualificati sono pagati su commissione, sono incentivati a chiudere nuovi clienti rapidamente e accuratamente.

Se avete bisogno di uno scambio 1031 in Texas al più presto, raccomandiamo vivamente i servizi di IPX 1031. Sotto è una lista dei loro uffici in tutto lo stato del Texas.

San Antonio – 950 East Basse Road San Antonio, TX 78209

Austin – 3520 Bee Caves Rd,Suite 250 Austin, TX 78746

Houston – 1900 West Loop South,Suite 100 Houston, TX 77027

Dallas – 5430 LBJ Freeway, Suite 261 Dallas, TX 75240

Texas Escrow Company – Parte di Republic Title of Texas

La nostra prossima compagnia di scambio 1031 in Texas da evidenziare è il lavoro che Carla Janousek fa come parte della Texas Escrow Company. Lei è a Dallas, e la Texas Escrow Company è in maggioranza di proprietà di Republic Title, una delle più grandi compagnie di titoli nello stato del Texas. Abbastanza divertente, Republic Title è anche una filiale di First American Title Company. First Am ha anche una grande filiale separata (First American Exchange) che fa scambi 1031 in Texas. Confuso ancora? Non ce n’è bisogno. Se state cercando un solido intermediario qualificato nell’area di Dallas con il supporto di una grande compagnia, Texas Escrow Company è un’ottima scelta.

Originariamente iniziata nei primi anni ’90, Republic Title ha servito sia proprietari di immobili commerciali che residenziali nell’area di Dallas e oltre per oltre tre decenni. Hanno un team molto grande che supporta la società Texas Escrow, e i loro servizi vanno ben oltre lo scambio 1031. Per esempio, solo nell’area di DFW hanno un team di undici avvocati interni e sottoscrittori pronti ad aiutare. Questo è in aggiunta ai loro 28 team di chiusura commerciale che aiutano con chiusure commerciali in ogni momento.

Servizi offerti da Texas Escrow Company

Alla loro ampia e profonda esperienza nei settori immobiliari residenziali e commerciali del Texas, Texas Escrow Company offre quasi ogni tipo di servizio di scambio 1031. Solo sul loro sito web, pubblicizzano che la squadra è completamente abilitata a gestire uno scambio ritardato, inverso o di costruzione. Poiché gli scambi simultanei sono di solito considerati il tipo più facile di scambio 1031, siamo disposti a supporre che possano gestire anche quel tipo.

Ecco la lista completa dei servizi che offre Texas Escrow Company:

• Scambio 1031 ritardato
• Scambio 1031 inverso
• Scambio 1031 migliorativo (chiamato anche scambio costruzione o build-to-suit)
• Scambio 1031 simultaneo

Texas Escrow Company Esperienza e stabilità finanziaria

La squadra della Texas Escrow Company ha condotto scambi 1031 per decenni, e potete fidarvi che hanno visto quasi ogni tipo di scambio. Carla Janousek è il principale intermediario qualificato presso l’ufficio di Dallas-Fort Worth della Texas Escrow Company, e ha un’ottima reputazione. È considerata onesta, competente e lavora sodo per i suoi clienti.

Siccome Texas Escrow Company è una filiale di Republic Title (che a sua volta è una filiale di First American Title), questo dà loro un significativo sostegno finanziario. Republic Title è una delle più grandi compagnie di titoli nello stato del Texas, e non sta andando fuori mercato molto presto. Inoltre, sono sostenuti da First American, che è probabilmente la più grande società di servizi immobiliari negli Stati Uniti. In entrambi i casi, Texas Escrow Company è qui per rimanere e potete sapere che i vostri fondi non andranno da nessuna parte durante il vostro scambio 1031 in Texas.

Texas Escrow Company Locations and Customer Service

Siccome si concentrano sullo stato del Texas, Texas Escrow Company mantiene il suo ufficio nel quartiere Uptown di Dallas. Questo è relativamente accessibile sia che veniate da Dallas o da Fort Worth, ed è un grande vantaggio rispetto ad altre compagnie di scambio più remote.

Abbiamo trovato Carla ed Hellen (i principali operatori di Texas Escrow Company) molto reattivi alle richieste di informazioni in entrata. Hanno molta esperienza in vari scenari relativi allo scambio 1031 e sono felici di condividere la loro saggezza con i potenziali clienti. Sono anche accessibili per telefono/email se non siete locali nell’area di Dallas-Fort Worth.

Qui c’è la posizione del loro ufficio di Uptown Dallas:

Dallas – 2626 Howell Street,10th Floor Dallas TX 75204

Asset Preservation Inc (API)

Una delle più grandi compagnie di scambio 1031 negli Stati Uniti, Asset Preservation Inc (conosciuta anche come API) ha anche una forte presenza nello stato del Texas. Con due intermediari qualificati estremamente competenti, uno ad Austin e l’altro a Houston, se siete da qualche parte vicino a queste città dovreste chiamare API per il vostro prossimo scambio 1031. Sia Cindy Pham che Greg Lehrmann sono stati nel settore immobiliare del Texas e nell’industria dello scambio 1031 per decenni, e saranno un’influenza positiva sul vostro potenziale scambio.

API ha sede a Roseville, CA che è fuori Sacramento. Detto questo, hanno un team estremamente forte e una presenza sia nello stato del Texas che in tutto il paese. Inoltre, sono anche una filiale di Stewart Title Company, una delle più grandi società di servizi immobiliari negli Stati Uniti. Con questo supporto finanziario, potete essere certi che i vostri fondi di scambio sono sicuri e protetti in caso di emergenza.

Servizi che API offre in Texas

API offre una delle più ampie varietà di servizi di scambio in Texas di qualsiasi azienda di scambio 1031 con cui abbiamo parlato. In Texas e negli Stati Uniti, si concentrano solo sugli scambi 1031, non su altri aspetti del settore immobiliare. Ci sono alcune società di scambio 1031 che tenteranno di vendere altri servizi. Con API, sai che hanno un unico obiettivo in mente – aiutarti con lo scambio 1031 in Texas.

API offre i seguenti servizi in Texas:

• Scambio ritardato o differito
• Scambio inverso (Divisione commerciale specializzata all’interno di API)
• Scambio di miglioramento (chiamato anche costruzione o build-to-suit)

Asset Preservation, Inc (API) Esperienza e stabilità finanziaria

Siccome API esiste dai primi anni ’90 e ha un grande staff di intermediari qualificati, hanno esperienza. Inoltre, poiché sono di proprietà di Stewart Title, hanno un grande staff di avvocati, contabili e altri professionisti del settore immobiliare da cui attingere esperienze. Come quasi tutte le altre società di scambio 1031 (quelle rispettabili, almeno), API ha sia un legame di fedeltà che una copertura di errori e omissioni. Questa copertura è fissata a $1M per ciascuno.

Interessante, API offre anche ai suoi clienti una lettera di assicurazione inclusa in ogni scambio 1031. Questo vi assicura che le prestazioni di API siano soddisfacenti durante il vostro scambio 1031 in Texas.

Sedi di scambio API e servizio clienti

Ogni investitore nello stato del Texas considerando uno scambio 1031 dovrebbe parlare con un intermediario qualificato API locale. Dato che hanno due uffici separati, uno ad Austin e l’altro a Houston, coprono un’area decente dello stato. Offrono consultazioni gratuite e assicurano che fare uno scambio 1031 in Texas vi farà effettivamente risparmiare denaro.

Qui ci sono i due uffici che Asset Preservation mantiene nello stato del Texas:

Austin – 901 S. MoPac Expy, Bldg III, Ste 100 Austin TX 78746

Houston – 1980 Post Oak Boulevard, 2nd Floor Houston TX 77056