È l’autunno del 2007 nel Lower East Side. Il mio orologio di Betterment non inizia quando lanciamo nel 2010, ma mentre elaboro il concetto in conversazioni con compagni di stanza e amici. Ho un’idea folle: perseguire la mia felicità aiutando gli americani a perseguire la loro felicità. Scrivo una dichiarazione di missione: dare ai clienti la possibilità di fare ciò che è meglio con i loro soldi in modo che possano vivere meglio.
Investire sembra complicato per la maggior parte delle persone, ma le migliori pratiche sono note e semplici. Perché non prendere i servizi intelligenti utilizzati dai ricchi e dalle istituzioni e renderli accessibili a tutti gli americani? Alla gente piace questa idea folle, alcuni si uniscono a me, e con sudore e sacrificio, nasce una piccola azienda affamata e ossessionata dall’impatto del cliente.
Proseguo la missione di Betterment in modo ostinato. Mia moglie (che ho incontrato nel 2006 – non a caso il suo incoraggiamento genera una startup) chiama Betterment il mio “primo figlio”. Dico spesso (di solito sinceramente): “Sono la persona più fortunata, ho il miglior lavoro del mondo”. A volte, sembra che tutto il mio essere, ogni ora di veglia, ogni sogno, sia intrecciato con la mia azienda. Io sono Betterment. Non c’è altro.
I compagni di squadra diventano migliori amici (e l’uno la famiglia dell’altro: Officio matrimoni di Bettementers che poi hanno bambini Betterment). Sono protagonista di spot televisivi – non avrei mai immaginato questa svolta nella mia carriera. I primi clienti mi inviano un’email personalmente per il supporto (e alcuni lo fanno ancora – vi amo tutti, clienti). Cresciamo fino a $25B AUM, più di 500.000 clienti, un team di più di 300, e facciamo progredire il settore. Eppure, so che possiamo ottenere di più; abbiamo altri milioni di americani da raggiungere.
Il perseguimento del nostro potenziale
Per qualche tempo, cerco di portare un leader operativo esperto e dinamico per aiutare a guidare la società in avanti. La ricerca non è inizialmente focalizzata su un ruolo specifico da ricoprire; si tratta di trovare un talento straordinario che potrebbe aiutare a guidare Betterment a realizzare il nostro pieno potenziale.
Il tempo a casa quest’anno permette di dedicare più tempo al processo di ricerca, di parlare con i leader operativi senior e di pensare a ciò che potrebbe essere necessario per la prossima tappa del viaggio. Passo del tempo con centinaia di candidati diversi. Mi rendo conto che il modo migliore per realizzare la nostra missione potrebbe essere quello di invitare un successore a guidare Betterment nella prossima fase di crescita.
Grazie alla fortuna e agli sforzi intensi in un anno molto impegnativo, l’azienda non è mai stata in una posizione più forte. Ogni linea di business sta raggiungendo nuove vette nel 2020. Stiamo battendo gli obiettivi, ben capitalizzati, con il vento in poppa. È un buon momento per passare le redini.
Durante l’estate, mi collego con Sarah Kirshbaum Levy. C’è qualcosa di affascinante in lei. Non voglio portare sfortuna o sovraccaricarla, ma al di fuori dell’incontro con mia moglie, è difficile, al momento, pensare ad una presentazione più consequenziale. E questo in videoconferenza!
The Pursuit Of The One
Nei mesi successivi, passo più tempo con Sarah e lei inizia ad impegnarsi con i membri del team e il nostro consiglio. La porto a tempo pieno come consulente in un periodo di prova. Che privilegio non solo reclutare il mio successore, ma osservarla mentre costruisce relazioni, lavorare fianco a fianco con lei mentre itera il suo piano, e vederla rendere ogni riunione più aperta ed efficiente.
Le do la mia autorità per lavorare con il team per progettare piani per il 2021 e oltre, e lei eccelle. La mia ammirazione cresce quando inizia a gestire efficacemente l’azienda, con la mia delega. I miei dirigenti mi dicono che hanno molto da imparare da lei. L’unica cosa che manca è il titolo – e oggi, le diamo il titolo.
L’inseguimento di Sarah
Sarah ha iniziato alla Disney e ha passato gli ultimi 20 anni alla Viacom, casa di marchi amati come Nickelodeon, BET, MTV e Comedy Central. Attraverso una serie di ruoli di leadership senior, culminati in Chief Operating Officer, ha guidato fenomeni globali, da SpongeBob a The Daily Show con Trevor Noah, connettendosi con il pubblico in modi significativi.
Con le sue esperienze alla guida di grandi aziende pubbliche, Sarah è il dirigente giusto per guidare Betterment ora, mentre contempliamo una transizione da privato a pubblico nei prossimi anni. Per essere una persona con un pedigree da “grande azienda”, è straordinariamente con i piedi per terra e combattiva. Ha lanciato e fatto crescere aziende, comprato e venduto aziende, gestito la linea di fondo e guidato marchi di consumo per vincere.
Apprezzo la sua prospettiva da “outsider”. Betterment è un’azienda unica – non solo finanza, non solo tecnologia, ossessionata al 100% dall’impatto sul cliente. Lo prenda da uno che ha guardato: Sarebbe difficile trovare qualcuno che ha trascorso una carriera nei servizi finanziari e può credibilmente guidare il cambiamento che immaginiamo: dare ai clienti la possibilità di fare ciò che è meglio con i loro soldi, in modo che possano vivere meglio.
The Pursuit Of Happiness
Ho fatto il miglior lavoro della mia vita a Betterment, e ho lavorato troppo duramente per smettere di dare il massimo per realizzare la missione di questa azienda, qualsiasi forma questi sforzi possano prendere. Dal mio ruolo nel consiglio di amministrazione, sosterrò Sarah e il suo team, sia attraverso il reclutamento, le relazioni con gli investitori, raccontando la nostra storia, o sostenendo la cultura e i valori dell’azienda.
Un sogno per me da quella caduta nel Lower East Side nel 2007 è stato quello di costruire un’istituzione sostenibile, di costruire qualcosa che mi sopravviverà. Non ho mai fatto un passo più grande verso questa realizzazione di quello che sto facendo oggi nel passare la torcia a Sarah.
Ho chiesto a Sarah cosa fosse più importante per lei nel suo prossimo ruolo, e lei ha risposto, senza esitazione, “Un marchio e una missione in cui credo”. Lo ha dimostrato per me in ogni interazione da allora. Credo che realizzerà più pienamente la visione che ho delineato anni fa, e renderà Betterment il marchio finanziario più amato e più essenziale per questa generazione. E così facendo, alimenterà la ricerca della felicità per milioni di americani.