Theus Law Offices

Se avete un piano patrimoniale incentrato sul testamento o un piano patrimoniale incentrato sul trust, un piano patrimoniale adeguato dovrebbe includere (come minimo) due documenti aggiuntivi: (1) una procura durevole; e (2) una direttiva sull’assistenza sanitaria.

Una procura redatta correttamente (a volte chiamata mandato o procura in Louisiana) vi permette di nominare un’altra persona di vostra scelta per prendere decisioni finanziarie e di assistenza sanitaria e per gestire i vostri affari in caso di incapacità. La persona che nominate viene chiamata agente o procuratore.

Se diventate incapaci prima di eseguire una valida procura, sarà necessario un procedimento giudiziario chiamato Interdiction in Louisiana per dichiararvi legalmente incapaci, al che il tribunale designerà un curatore per gestire i vostri affari, che potrebbe essere chiunque. I concorsi di interdizione sono spesso molto controversi e costosi.

Una procura durevole significa solo che la procura rimane efficace nel caso in cui si diventi incapaci. Se una procura non è durevole, termina quando si perde la capacità, il che potrebbe vanificare lo scopo della procura – assicurare che qualcuno possa prendere decisioni per voi se non siete in grado di farlo.

Una procura è essenzialmente una delega di autorità ad un’altra persona. Se pensate a tutti i diritti e poteri che possedete come persona, ognuno di questi diritti e poteri può essere delegato separatamente ad un’altra persona. Immaginate tutti i vostri poteri individuali come cittadino americano come un fascio di bastoncini. Se ogni bastoncino è un potere separato, potreste avere 1 milione di bastoncini nel vostro fascio. Quindi….potrebbero esserci 1 milione di tipi di procure.

Detto questo, tipicamente raggruppiamo le procure in due diverse categorie: (1) Procure finanziarie e (2) Procure mediche (sanitarie). Perché? Perché qualcuno di cui vi fidate per le vostre decisioni finanziarie potrebbe non avere il miglior modo di trattare i pazienti. Al contrario, qualcuno con un buon modo di trattare i pazienti di cui vi fidate per prendere decisioni sanitarie per voi potrebbe non avere il miglior senso finanziario. Può benissimo essere che vi fidiate della stessa persona per prendere decisioni finanziarie e mediche per voi, ma non sempre.

Una procura finanziaria è un documento legale che vi permette di nominare qualcuno che conoscete e di cui vi fidate per prendere decisioni finanziarie per voi. Decisioni finanziarie tipicamente collegate alle vostre proprietà o beni, e possono includere il potere di accedere ai conti, pagare le spese, comprare, vendere, scambiare, stipulare contratti legalmente vincolanti, creare trust, fare donazioni, ecc.

Una procura limitata è un documento legale che concede poteri stretti e specifici al vostro agente, come il potere di vendere un singolo lotto di beni immobili per un prezzo dichiarato, o per una durata limitata di tempo. Le procure limitate possono essere molto utili, specialmente per grandi gruppi che vogliono autorizzare una persona a trattare affari per loro conto.

L’importanza di una procura nella pianificazione delle spese di assistenza a lungo termine o di una casa di cura non può essere troppo sottolineata. Perché? Una procura in Louisiana non include automaticamente certi poteri. Questo è stato progettato da una prospettiva di politica pubblica.

Se ci pensate, una procura è come un assegno in bianco. Se date a qualcuno un assegno in bianco, può ripulire il vostro conto in banca. Se date a qualcuno una procura, non solo può ripulire il vostro conto in banca, ma può vendere la vostra casa, liquidare tutti i vostri investimenti, e poi trasferirsi a Tahiti.

Secondo la legge della Louisiana, una procura deve delegare specificamente certi poteri per poter delegare validamente quei poteri al vostro agente. Questi possono includere il potere di fare donazioni, di istituire trust di protezione del patrimonio, di impegnarsi in transazioni di auto-vendita al fine di proteggere il vostro patrimonio dai costi potenzialmente schiaccianti dell’assistenza a lungo termine.

In effetti, succede abbastanza frequentemente che un Agente si preclude la protezione del patrimonio a causa di una procura difettosa. Sfortunatamente, di solito è troppo tardi per risolvere il problema con una procura più completa, perché il problema viene solitamente scoperto dopo che la persona ha perso la capacità di intendere e di volere e non può più eseguire una nuova procura.

Per questo motivo, è necessario coinvolgere un esperto avvocato di pianificazione patrimoniale per rivedere regolarmente i documenti di pianificazione patrimoniale esistenti, comprese le procure, per garantire che i documenti servano allo scopo previsto quando necessario.

Una procura (o mandato) è un contratto che è regolato dalla legge delle obbligazioni generali in Louisiana, salvo diversamente specificato nel mandato. Il Codice Civile della Louisiana Art. 1927 stabilisce che un contratto richiede un’offerta e un’accettazione. Quindi un mandato fiduciario (Power of Attorney) deve essere stipulato dalle due parti. Il Codice Civile della Louisiana 2993 prescrive la forma del mandato e afferma che non è richiesta alcuna forma particolare. Tuttavia, se la procura (mandato) autorizza un’azione che richiede una forma particolare, allora la procura deve essere in quella forma.

Per esempio, la vendita di beni immobili deve essere nella forma di un atto autentico (un atto legale eseguito in presenza di un notaio e due testimoni). Se la procura autorizza la vendita di beni immobili, la procura deve essere eseguita dal mandante e dall’agente sotto forma di atto autentico. Altrimenti, l’agente non può intraprendere alcuna azione o firmare alcun documento che richieda una forma autentica, comprese le donazioni.

Moduli generati dal computer a basso costo sono facilmente disponibili da vari siti web e anche negozi di scatole. L’uso di qualsiasi modulo generato dal computer è abbastanza pericoloso. CLICCA QUI per un esempio dei pericoli dell’uso di moduli generati dal computer in Louisiana.

Come questione pratica, una procura di solito sta su uno scaffale fino a quando ne avete bisogno. Ma quando ne avete bisogno, ne avete DAVVERO bisogno, quindi è fondamentale che la vostra procura sia valida a tutti gli effetti. Quando una procura è difettosa, di solito non si scopre finché non è troppo tardi per cambiarla (dopo che una persona ha perso la capacità di intendere e di volere).

Per questa ragione, è altamente raccomandato che un esperto avvocato di pianificazione patrimoniale prepari la vostra procura.

Se la vostra situazione è urgente, seguite il link sottostante per un Quickstart, poi contattate il nostro ufficio. Vi consegneremo la vostra procura entro un (1) giorno lavorativo.

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