前職を辞めるとき、何か忘れてしまったのではないでしょうか？ 机の引き出しの中の小銭ではありません。 退職金制度のお金です。
多くの人は、他の場所に移す方法がわからないという理由で、前の雇用主の退職金制度にお金を残したままにしています。 しかし、それはあなたが今まで蓄積してきたお金の最大の合計である可能性があるため、それはあなたの将来のために正しい選択をしていることを確認することが重要です。 あなたのお金は税制優遇されて成長し続け、お金を移動したり現金化するときと同じ手数料、費用、ペナルティーが発生しないかもしれません。
元の雇用主がコントロールする
あなたの退職金は、元の雇用主が定めた規則に従います。
Old Plan, New Needs
仕事が変わったり、退職した場合、あなたの経済的目標も変わっている可能性があります。 古いプランが将来の目標に合致しているか、見直す必要があるかもしれません。 また、お金をそのままにしておいても、口座への追加拠出はできません。
Missing the Big Picture?
あなたは、古い退職年金資金を全体的な分散投資戦略に含めていないかもしれません。
Out of Sight, Out of Mind
紙や電子の明細書でも、特に年に1、2回しか確認しない場合、古い口座を見失うことはよくあることです。
Ready to Roll?
一般的な選択肢の1つは、自分で選んだ会社のIRAに資金を移すことです。 これらのロールオーバーIRAは、あなたが運転席に座るようにします。
このような場合、「このような場合はどうすればいいのか？ また、許可されている場合は、後で新しい雇用主のプランにお金を移動することができます1
お金をロールオーバーするための税のペナルティはありませんが、一部の企業は、あなたの古い計画にお金を残すよりも口座手数料または費用でより多くを請求する可能性があります。
ローリングオーバーは難しいことではありません。
- 合理的なロールオーバープロセス
- 限られたペーパーワーク
- 専門のサービスチーム
ここで、私たちの方法をご紹介しましょう。