あなたのスコアは、300から579の範囲内にあり、非常に悪いと考えられています。
多くの金融機関は、スコアが「非常に悪い」の範囲にある借り手とは取引をしないことにしています。 この範囲のスコアを持つクレジットカードの申請者は、追加手数料を支払うか、カードの頭金を置くことを要求される場合があります。
FICO®スコアがVery Poor（300-579）の消費者は全体の16%にのぼる。
クレジットスコアが579以下の消費者の約62%は、深刻な延滞（つまり。
How to improve your 530 Credit Score
FICO® Score 530の悪いニュースは、平均クレジットスコア704を大きく下回っているということです。
消費者の91％が530以上のFICO®スコアを持っています。
クレジットスコアを上げるための賢い方法は、FICO®スコアを取得することです。 このような状況下において、「痒いところに手が届く」、「痒いところに手が届く」、「痒いところに手が届く」、「痒いところに手が届く」、「痒いところに手が届く」、「痒いところに手が届く」。 その情報は、あなたの信用履歴から直接描かれているので、それはあなたがあなたの信用score.Itを高めるために取り組むことができる問題をピンポイントにすることができます。
非常に悪いクレジットスコアを超えて取得する方法
非常に悪い範囲でFICO®スコアはしばしば、このように複数の欠落または遅延支払い、デフォルトまたは差し押さえローン、さらには破産など信用の誤りの歴史を反映しています。
FICO®スコアが530の消費者のうち、33％が過去10年以内に30日以上の支払い期限切れをしたことを反映したクレジットヒストリーを持っています。
あなたのFICO®スコアレポートは、あなたが最初に対処すべき信用の過ちを優先するのに役立ちますが、それはまた、あなたの信用報告書を取得する良いアイデアだ Experianと他の二つの国家信用機関、エキファックスとトランスユニオンから。 その内容をよく理解することで、自分のクレジットヒストリーにある誤解をよりよく理解することができますので、あなたのクレジットを構築するために働くように何を避けるべきかを知ることができます。 また、”崖っぷち “であっても、”崖っぷち “でなくても、”崖っぷち “であることは間違いありません。 このようなことを理解することで、クレジットスコアを上げるための戦術に集中することができます。 破産や他の公的なレコードがあなたの信用報告書に表示された場合、彼らは通常、深刻なあなたのクレジットスコアを傷つける。 そのため、このような場合、「ディアボロス」と呼ばれます。 第7章破産は、最大10年間あなたの信用報告書に残り、第13章破産は7年間そこにとどまるでしょう。 そのため、このような弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順の弊順之之之之之侭。 クレジットカードのクレジット利用率を計算するには、カードの借入限度額で未払い残高を割り、パーセントを得るために100を掛けます。 全体の利用率を計算するには、すべてのクレジットカードの残高を合計し、その借入限度額の合計で割る。 専門家の多くは、クレジットスコアを下げないために、カード単位でも全体でも、利用率を30％以下に抑えることを勧めています。 利用率はFICO®スコアの30％にも相当します。
支払いが遅れたり、遅れたりした場合。 このような場合、「ディアボロス」は、「ディアボロス」を「ディアボロス」と呼びます。 これは、あなたのFICO®Score.
の3分の1以上（35％）を占めることができますクレジットヒストリーの長さ。 他のすべてのものが同じである、長いクレジットヒストリーは、短い歴史よりも高いクレジットスコアをもたらす傾向があります。 クレジット利用歴の年数は、FICO®スコアの最大15%に影響する可能性があります。 クレジット市場の新参者は、この要素について多くを行うことはできません。 そのため、このような場合、「崖っぷち」であると判断される可能性があります。 FICO®クレジットスコアリングシステムは、いくつかのクレジットアカウントを持つユーザーを支持する傾向があり、リボルビングクレジット（クレジットカードなどのアカウント、その特定のクレジット制限内で借用）と分割払いクレジット（住宅ローンや自動車ローンなどのローン、固定月額支払のセット番号で）のミックスです。 もし、1種類のクレジット口座しか持っていない場合は、ポートフォリオの幅を広げれば、クレジットスコアを向上させることができるかもしれません。 クレジットミックスは、あなたのFICO®スコアの最大10％を占めています。
最近のクレジット活動。 新しいローンやクレジットカードに継続的に適用すると、あなたのクレジットスコアを傷つけることができます。 このような場合、「ハード・クエリ」と呼ばれるイベントが発生し、信用情報機関に記録され、クレジット・スコアに反映されます。 ハード照会では、貸し手はあなたに貸すかどうかを決定する目的で、あなたのクレジットスコア（および多くの場合、信用報告書）を取得します。 ハードな問い合わせによってクレジット・スコアは数ポイント下がりますが、請求書をきちんと管理すれば、通常数カ月でスコアは回復し、それまでは追加のローン申込をすることは避けられます。 (自分のクレジットをチェックするのはソフトな照会で、クレジット・スコアには影響しない）。
Improving Your Credit Score
Conversion the Very Poor credit score to the Fair (580-669) or a (670-739) Good one is a gradual process. このような場合、「痒いところに手が届く」ような感覚を味わうことができます。 しかし、良いクレジットスコアを促進する習慣を身につけるためにすぐに始めれば、数ヶ月以内にいくつかの着実なスコア向上が見られるようになります。 ここではいくつかの良い出発点です：
Pay your bills on time. はい、あなたは前にそれを聞いたことがある。 しかし、あなたの信用スコアを向上させるために良い方法はありません。 あなたが過去延滞またはcollection.
高いクレジット利用率を避けるためにされているアカウントを持っている場合。 また、このような場合にも、「己を律し、己を律し、己を律する」ことが大切であり、「己を律し、己を律し、己を律し、己を律し、己を律し、己を律し、己を律し、己を律し、己を律し、己を律し、己を律し、己を律し、己を律する」ことが大切です。 あなたがあなたのローンやクレジットカードの返済に困っている場合は、債務管理計画は、いくつかの救済をもたらす可能性があります。 また、”li “は “li “であり、”li “は “li “である。 DMPに入ることは、効果的にすべてのクレジットカードのアカウントを閉じます。 これは非常にあなたの信用スコアを下げることができますが、あなたのスコアは、彼らが破産からだろうよりも迅速にそれからリバウンドすることができます。 これはあなたのためにあまりにも極端に聞こえる場合は、まだあなたのcredit.5803>
Think about a credit-builder loanを改善するためのゲームプランを考案するために信用カウンセラー（ない信用修理服）に相談することをお勧めします。 多くの信用組合は、そのメンバーがビルドアップまたは彼らの信用を再構築するために設計されているこれらの小口融資を提供しています。 ローンを完済すると、そのお金と蓄積された利子を利用できるようになります。 これは、一部貯蓄ツールですが、本当の利点は、信用組合が全国の信用情報機関にあなたの支払を報告するようになります。 定期的に支払いをしていれば、クレジットスコアの向上につながる。 (クレジットビルダーローンを取得する前に、信用組合が3つすべての国立信用情報機関に支払いを報告することを確認してください。)
担保付きクレジットカードに申し込む。 カード利用や定期的な支払いに応じて、貸し手はそれらの行動を全米の信用情報機関に報告し、信用ファイルに記録され、FICO®スコアに反映されます。 また、このような場合、”li “は “li “であり、”li “は “li “であることを意味し、”li “は “li “であることを意味します。 あなたのスコアを公正な範囲（580〜669）に高めると、より多くのクレジットオプション、低金利、および手数料や条件の削減へのアクセスを得るのに役立ちます。 エクスペリアンの無料クレジット・レポートを入手し、クレジット・スコアをチェックして、スコアの上昇を妨げている具体的な問題を見つけることで取り掛かることができます。 スコア範囲と良いクレジットスコアが何であるかについての詳細をお読みください。