770口座とは
770口座は、金融界で最近話題になっているようです。 最近、何人かの方から、770 口座について尋ねられ、なぜ今まで聞いたことがなかったのかと質問されました。 実際は、770 口座というものは存在せず、生命保険契約内の現金価値の取り扱いについて記述した、IRS コードのセクション 7702 に言及しているだけです。
401(k) とはどう違うのでしょうか。 401(k)口座は、ほとんどの人が聞いたことがあると思いますが、簡単に言うと、税引前で拠出する投資口座で、そのお金はさまざまな投資対象（伝統的に株式、債券、投資信託）に投資され、お金を引き出すまで税金はかかりません。 ただし、59歳半より前に引き出すとペナルティーが課され、引き出した資金は所得として課税される。 また、他の投資口座と同様、選択する投資先によっては常に市場リスクがあります。
770口座は、実際には終身生命保険契約内の現金価値を参照しているだけです。 この生命保険の設計は、従来の定期保険とは異なり、死亡給付金を最大化することよりも、保険の生存給付金と保険内の現金価値の税制上の優遇措置に重点を置いています。
そのメリットとは
この保険のメリットは、保険金の現金価値に対して融資を受けることができる点です。 また、十分なキャッシュバリューがある保険であれば、ローンを組める時期に年齢制限はありませんので、早期リタイアを目指す方や所得税の負担をコントロールしたい方にとって魅力的な収入源となります。 6675>
自分に合っているか
裕福な投資家は100年以上にわたって現金価値生命保険を使ってきました。 実際、ジョン・F・ケネディ大統領はこのタイプの口座を利用していましたし、タフト、クリーブランド、マッキンリー、ハーディング、FDRの各大統領もそうでした。 また、ジョン・マケインが大統領選の選挙資金を生命保険からの政策ローンでまかなったことも注目されている。 このような場合、「某有名企業」と「某有名企業」の間で、「某有名企業」と「某有名企業」の間で、「某有名企業」と「某有名企業」の間で、「某有名企業」と「某有名企業」の間で、「某有名企業」と「某有名企業」の間で、「某有名企業」と「某有名企業」の間で、「某有名企業」と「某有名企業」の間で、「某有名企業」の間で、「某有名企業」の間で、「某有名企業」の間で、それぞれ「某有名企業」の間に「某有名企業」が介在する可能性は否定できない。 しかし、これは、人生の後半に非課税収入を提供し、相続人に非課税の死亡給付金を提供するために使用することができる非常に強力な戦略である。 これに関する詳細な情報をご希望の方は、ぜひお会いして、お客様の目標についてお話させてください。 独立した総合的なファイナンシャル・アドバイザリー会社として、これがお客様にとって良い戦略であるかどうかを評価し、もしそうであれば、最も競争力のある保険価格を提示することが可能です
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