E-File で支払いを開始し、支払いのための固有の識別番号を取得した後、銀行からACH送金を行うには2つの方法があります。
- 銀行のウェブサイトを使用する OR
- 会計システムを使用する
どちらの方法でも、以下のすべての情報を正しいフィールドで受信しないと、支払いを受け付けられないことに注意してください。
ACH レコード レイアウト
| レコード タイプ | フィールド | データ要素名 | 定義 | コメント | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5 | 3 | 1.データ要素名 | 5.データ要素名 コメント | 変更なし | ||||
| 5 | 6 | 2. 標準エントリクラスコード | CCD | 変更なし | ||||
| 5 | 9 | 3.標準エントリクラスコード | 5 | 9 | 3.変更なし 有効入力日 | 入力日 | 支払い毎変更 | |
| 6 | 2 | 4.有効入力日 | 6 | 2.支払い毎変更 | 3.有効入力日 | 3. 取引コード | 22 – Demand Credit | 変更なし |
| 6 | 5. 受信DFI Identification
(ABA Routing #) |
セキュリティのためE-Fileに記載 | 変更なし | |||||
| 6 | 5 | 6.受信DFI識別番号:(D)(ABA Routing #) (受信用) | 受信用(受信用) | セキュリティのためE-Fileに記載 | 変更なし | |||
| 6 | 6 | 7. 金額 | 支払い金額（E-Fileに入力した金額と同じでなければなりません） | 支払い毎に変更する可能性があります | ||||
| 6 | 7 | 8.支払い金額（E-Fileに入力した金額と同じでなければなりません） | ||||||
| 支払い毎に変更する可能性があります 6 | 8. 識別番号 | ID番号（E-Fileでは支払い毎に新しい番号が生成されます） | 支払い毎に変更 | |||||
| 6 | 8 | 9. Receiving Company Name | USAC Payment | Never changes |
銀行のウェブサイトを使う
ACH支払いの最初の方法は、銀行のウェブサイトを使って送信する方法です。 銀行のインターフェースを使用する際の課題は、正しいデータを正しいフィールドに入力していることを確認することです。 これは、受取人/支払人のIDフィールドに入れる必要があります。 このフィールドは、システムによって異なる名前で呼ばれています。 たとえば、JPモルガンのシステムでは、このフィールドは「Beneficiary ID Number」と呼ばれ、バンクオブアメリカのキャッシュプロシステムでは「Vendor ID」フィールドと呼ばれます。
Using Your Accounting System
ACH支払いを送信する第2の方法は、会計システムにデータを入力する方法です。
識別番号は、NACHA標準の「Entry Detail Record Type Code 6, Field Number 7 – Identification Number」に入力する必要があります。 IT部門に、識別番号を格納する会計システムの特定のフィールドを特定してもらう必要があるかもしれませんし、また、正しいフィールドにこの番号を含めるようにシステムを更新する必要があるかもしれません。
この新しいプロセスのセットアップには、お使いのシステムによっては思ったより時間がかかることがありますので、十分な時間をかけることをお勧めします。
成功へのヒント
- 識別番号の正しいフィールドはどれか、今すぐ調べてください。
- Identification Numberを補遺やコメントに記入しないでください。
- 銀行や会社は、USACの連邦雇用者番号（FEIN）など、送金するためにさらに情報を要求するかもしれません。 この情報はE-File FAQsの “Company and Banking Information “に掲載されています。
- ACHによる支払いは、最初は正しく処理されたように見えるかもしれません。
- 最後に、次の請求書の締め切り前にこのプロセスをテストするために、少額のACH支払い（1ドルなど）を処理することをお勧めします。 すべての支払いは、あなたのアカウントに入金されます。