E-Trade Core Portfolios Review

E-Trade Core Portfolioの基本顧問料は口座残高全体の 0.30 %です。 この年間手数料は、各四半期の口座の毎日の平均残高に基づいて請求されます。 この年間手数料は、各四半期の期首に口座残高から差し引かれます。 E-Trade Core Portfoliosの口座開設に必要な最低残高は500ドルです。

口座に支払う金額のほとんど、あるいはすべてを顧問料が占めると考えられていますが、ETFや投資信託の取引には手数料が課されることになっています。 E-Tradeは、取引条件の文書で、低い基本手数料を特徴とする取引オプションを探すと述べている。 パフォーマンス・フィーもない。

E-Trade は、ラップ・フィーと呼ばれるプログラムを利用している。 これは、顧問料がスケジュール通りにあなたの口座から直接取られることを意味します。 ほとんどの場合、この手数料は、あなたのアカウントに保持されている4％の現金過剰から引き出されます。 もし、そのための資金が足りない場合は、Eトレードの十分な証券を清算するサービスによって残額が引き取られることになる。 これは、口座のパフォーマンスに著しく悪い影響を与える可能性があります。

E-Trade Core Portfolios: 投資戦略

E-Trade は現代ポートフォリオ理論に基づいた投資戦略を持っています。 この投資戦略は、大半のロボアドバイザーが採用しているものです。 モダン・ポートフォリオ理論では、様々な種類の投資先に分散して投資することを提唱しています。 この理論では、リスクは高い報酬の固有の部分であるが、分散されたポートフォリオを持つことによって、投資家は低いリスクレベルでより高い潜在的な報酬を捕捉することができると述べています。

この理論に加え、イー・トレードは、各ETFのデータポイント（費用、流動性、過去のパフォーマンス、トラッキングエラー）を使用・分析し、特定の投資先を選択します。

あなたのポートフォリオは、あなたが選んだものによって、すべてのETFで構成されるか、ETFとミューチュアルファンドのミックスで構成されることになります。

Key Features

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半年に一度、または年に二度、また口座からの引き出しや入金があると自動的にリバランスが行われます。 このリバランスは、あなたの資金がどのように投資されるべきかについて、当初の目標資産配分を維持します。

投資家の目標は常に変化するため、Eトレードでは顧客がいつでもオンラインで投資家プロファイルを閲覧、変更できる機能を提供しています。 投資家は、自分の口座で取引が行われた場合、確認書を受け取り、できるだけ最新の状態を保つことができます。 これらの機能は、投資家が自分の資金をどこに投資しているかを、コンピューター、携帯電話、タブレットのいずれからもオンラインで確認できることにも対応しています。 Eトレードはまた、クライアントに毎月の貿易市場の洞察を送信します。

Additional Core Portfoliosは、定期的な入金を設定する能力を顧客に提供しています。 これは、「セットし、それを忘れる」メンタリティを持つ投資家にアピールするかもしれません。

人間味を好む投資家のために、それは1-888-484-3658によって、E-Tradeの投資顧問担当者と話をすることが可能です。

Who E-Trade Core Portfolios Is For

E-Trade は見込み客にかなり広い網を張っています。 そのため、このようなことが起こるのです。 そのため、このような「痒いところに手が届く」ような運用が可能です。 そのため、Eトレードの顧客はこのロボアドバイザーに自然にフィットする。

Those new to investing who are looking for a robo-advisor that they can be hands-off with their investments should also consider Core Portfolios.

ほとんどのロボアドバイザーと同様に、これらのアカウントでほとんど人間の助言がないという事実に見込み客が快適に感じるはずである。 このような場合、投資顧問の担当者が、ロボアドバイザー口座に関連するロジスティックな問題を支援するために利用可能であることは注目に値します。

E-Trade Core Portfoliosの仕組み

E-Trade はまず、お客様の投資に関する目標を示すアンケートを実施します。 その目標をいつまでに達成したいか、また、投資対象を選択する際にどの程度のリスクを許容できるか、などです。

アンケートは複数選択式で、質問の中には「あなたの投資目標に最も近いものは何ですか。「また、”インフレに打ち勝つために、どの程度のリスクを取るつもりですか？””長期的に高いリターンが期待できるのであれば、ポートフォリオの価値が上がったり下がったりすることについてどう感じますか？” といった質問もあります。 各質問には、その質問についてより詳しく説明する短いメモが添えられており、また、なぜその質問がアンケートに含まれたのかについても説明されています。 これは、特に新しい投資家が参考にすることができる追加事項です。

それが終わると、あなたの回答に基づいて、カスタム・ポートフォリオの配分が作成されます。 顧客はその後、イー・トレードの推奨するポートフォリオが最終的な投資目標に合致しているかどうかによって、先に進むかどうかを選択することができます。 もし、最終的な投資目標が変更になった場合は、再度アンケートを取るか、別のポートフォリオを選択することができます。

この時点で、変換または登録したい口座の種類（個人口座、共同口座、カストディル口座、または伝統的なIRA、ロートIRA、ロールオーバーIRA）を選択する必要があります。

E-Trade はあなたに代わって取引が行われるたびに、確認書を送付します。 また、あなたの口座の状況や現在のETFの保有状況をオンラインで確認することができます。

口座のリバランスは、年2回、出金・入金時、目標投資比率から大きく外れた場合に自動的に行われます。

何が問題なのか

Core Portfoliosに加入するための最低条件は500ドルで、いわば「キャッチボール」はない。

ロボアドバイザーの利用を検討している人は、自分の口座に人間がほとんど関与していないという事実に安心する必要があります。

E-Trade は、カスタムポートフォリオを作成するシンプルなプロセスと最低残高500ドルを評価する一部の初心者投資家にとっては良い選択かもしれません。 さらに、E-Tradeは一律0.3%の管理手数料を徴収しています。 この手数料は他の多くのロボアドバイザーと同レベルですが、Wealthfrontの手数料は一律0.25%とやや低めです。

フィデリティ・ゴーがEトレード・コア・ポートフォリオと比較されるのは自然なことです。 両ロボアドバイザーは同じような潜在顧客（投資初心者やハンズオフの投資体験を求める人）を引きつける可能性が高く、同じような口座をサポートしている。 管理手数料はフィデリティの方が0.35％とやや高い。 その結果、E-Tradeはどちらか決めかねている投資家にとって有利になるかもしれません。

ロボアドバイザー	管理費	最低残高	最適なファンド
	0.35%（0.35%未満）。3%	$500	投資が初めての方 現在Eトレードのお客様
	0.25%	$500	投資可能資産が少ない人 人の手を借りない人
	0.35%	$5,000	Hands-off investors Existing Fidelity clients

Bottom Line:

E-Trade Core Portfoliosは、潜在的な投資家にとって堅実な選択肢となります。 それは、顧客の範囲にアピールする必要があり、アカウントの種類の広い範囲を提供しています。 あなたはそこに低いレートを見つけることができますが、0.3％の年間顧問料は、他の多くのロボアドバイザーに匹敵するものです。 プラス面では、手数料は投資額に関係なく一律である。 ロボアドバイザーの中には、口座残高が増えるにつれて手数料が増えるものもあります。 E-Tradeではその心配はありません。

投資開始の最低額が500ドルというのはマイナスポイントです。 ロボアドバイザーとしては高い方であり、少額から始めたい初心者は敬遠する可能性がある。

アドバイザーを探すコツ

• ロボアドバイザーに時々人間の指導があっても、なかなかうまくいかないことがある。 そんなときは、従来のファイナンシャルアドバイザーを探すお手伝いをさせてください。 SmartAdvisorでは、簡単なクイズに答えていただくだけで、あとは私たちにお任せください。 あなたの希望とニーズに合った3人のファイナンシャルアドバイザーをご紹介します。
• ファイナンシャル・アドバイザーを選ぶ際には、あなたの目標とニーズを念頭に置いてください。 あなたは子供を大学に通わせながら、新しい家のために貯金をしていますか？ それを助けてくれるアドバイザーを探しましょう。 それは彼らがあなたのために右であるかどうかをよりよく判断するために、彼らの資格や経験についてのアドバイザーの質問をするのに役立ちます。