A. Bankieren.
Een algemene volmacht met betrekking tot het bankwezen of financiële instellingen, zal uw gemachtigde toestaan om rekeningen te openen, voort te zetten, te wijzigen of te sluiten; geld van de rekening opnemen, met inbegrip van het schrijven van cheques; geld lenen en promesses ondertekenen; en krediet- of debetkaarten voor u aanvragen, evenals deze gebruiken.
B. Onderhoud.
Een algemene machtiging voor persoonlijk en familiaal onderhoud staat uw agent toe om bepaalde dingen te doen ten behoeve van uw echtgenoot, kinderen of anderen die u “gewoonlijk” hebt ondersteund. Dit omvat een breed scala van acties, waaronder het betalen voor huisvesting, onderwijs, kinderopvang, en zelfs vakanties. Belangrijk is dat de huidige wet zegt dat deze bevoegdheid niet wordt beperkt door de schenkingsbepalingen.
C. Pensioen.
Het geven van uw agent algemene bevoegdheid met betrekking tot uw pensioenplannen stelt de agent in staat om de vorm en timing van betalingen te kiezen; om uitkeringen op te nemen; rollovers te maken, een en bijdragen te doen aan een pensioenplan; evenals te lenen van of activa te verkopen uit een pensioenplan. Elke mogelijkheid om wijzigingen aan te brengen in begunstigden moet specifiek worden vermeld.
D. Andere.
De wet omschrijft ook acties die kunnen worden ondernomen met betrekking tot belastingen, onroerend goed, verzekeringen, lijfrentes, en aandelen en obligaties.
Waarom is dit belangrijk voor u?
De nieuwe wet is van toepassing op alle volmachten die voor of na de inwerkingtreding van de nieuwe wet zijn gegeven. Dus zelfs als uw volmacht is ondertekend vóór juli 2020, is deze onderworpen aan deze nieuwe regels.
Hoewel het in sommige omstandigheden geweldig is dat deze bevoegdheden op zo’n specifieke manier zijn gedefinieerd, is het problematisch in die zin dat veel individuen niet zullen begrijpen wat ze ondertekenen.
Wat moet u doen?
Bekijk uw volmacht om te zien wat er eigenlijk staat. Als het gebruik maakt van een aantal van de algemene zinnen hierboven vermeld, kunt u contact opnemen met een gekwalificeerde estate planning of oudere wet advocaat om het document te herzien.
Als u een eenvoudige een-pagina volmacht die uw agent machtigt om op te treden “in mijn naam en plaats in alle gevallen”, moet u uw document te hebben bijgewerkt. U moet contact opnemen met een gekwalificeerde advocaat om dit te doen.
Lees meer over volmachten.
Lees over de wijzigingen van 2018.