Istnieją dwa sposoby na wysłanie przelewu ACH z Twojego banku po rozpoczęciu płatności w E-File i posiadaniu unikalnego Numeru Identyfikacyjnego dla Twojej płatności.
- Korzystanie z witryny internetowej banku LUB
- Korzystanie z systemu księgowego
Ważne jest, aby pamiętać, że dla każdej z tych metod musimy otrzymać wszystkie następujące informacje w odpowiednich polach, aby przyjąć płatność.
Układ rekorduACH
| Record Type | Field | Nazwa elementu danych | Definition | Komentarz |
|---|---|---|---|---|
| 5 | 3 | 1. Nazwa firmy | Nazwa firmy | Nigdy się nie zmienia |
| 5 | 6 | 2. Kod klasy wejścia standardowego | CCD | Bez zmian |
| 5 | 9 | 3. Efektywna Data Wejścia | Data Wejścia | Zmienia się przy każdej płatności |
| 6 | 2 | 4. Kod Transakcji | 22 – Kredyt na żądanie | Nigdy się nie zmienia |
| 6 | 3 & 4 | 5. Identyfikacja otrzymującego DFI
(ABA Routing #) |
Wymieniony w pliku E dla celów bezpieczeństwa | Nigdy się nie zmienia |
| 6 | 5 | 6. Numer rachunku DFI | Podany w pliku E dla celów bezpieczeństwa | Nigdy nie ulega zmianie |
| 6 | 6 | 7. Amount | Payment Amount (must be the exact amount you put in E-File) | May change every payment |
| 6 | 7 | 8. Numer identyfikacyjny | Numer identyfikacyjny (E-File wygeneruje nowy numer dla każdej płatności) | Zmienia się przy każdej płatności |
| 6 | 8 | 9. Nazwa firmy otrzymującej | Płatność USAC | Nigdy się nie zmienia |
Używanie strony internetowej banku
Pierwszym sposobem na wysłanie płatności ACH jest użycie strony internetowej banku. Wyzwaniem podczas korzystania z interfejsu banku jest upewnienie się, że wprowadzasz właściwe dane do właściwego pola, ponieważ pola nie zawsze są w tej samej kolejności co powyżej.
Będziesz musiał zwrócić szczególną uwagę na to, gdzie umieścić unikalny „Numer Identyfikacyjny”, który E-File daje Ci dla każdej płatności. Musi on znaleźć się w polu ID dla odbiorcy/płatnika. Pole to nosi różne nazwy w różnych systemach. Na przykład w systemie JP Morgan pole to nosi nazwę „Beneficiary ID Number”, natomiast w systemie Bank of America CashPro pole to nosi nazwę „Vendor ID”.
Używanie systemu księgowego
Drugim sposobem wysyłania płatności ACH jest wprowadzenie danych do systemu księgowego. Tworzy to plik w formacie NACHA, który jest przesyłany do banku.
Numer identyfikacyjny musi być umieszczony w standardzie NACHA dla „Entry Detail Record Type Code 6, Field Number 7 – Identification Number”. Może być konieczne, aby dział IT zidentyfikował konkretne pole w systemie księgowym, w którym będzie przechowywany numer identyfikacyjny, a także aby zaktualizował system w celu umieszczenia tego numeru we właściwym polu. Jeśli Numer Identyfikacyjny jest w złym polu, twój przelew ACH zostanie odrzucony.
Zalecamy poświęcenie wystarczającej ilości czasu na konfigurację tego nowego procesu, ponieważ może to zająć więcej czasu niż myślisz, w zależności od twojego systemu.
Wskazówki dla sukcesu
- Dowiedz się teraz, które pole jest prawidłowym polem dla Numeru Identyfikacyjnego. Może to zająć trochę czasu, jeśli będziesz musiał współpracować ze swoim bankiem lub działem IT.
- Musisz podać unikalny Numer Identyfikacyjny dla swojej płatności i umieścić go we właściwym polu, w przeciwnym razie Departament Skarbu USA odrzuci Twoją płatność.
- Nie umieszczaj Numeru Identyfikacyjnego w uzupełnieniu lub komentarzach.
- Twój bank lub firma może wymagać więcej informacji do wykonania przelewu, takich jak Federalny Numer Identyfikacyjny Pracodawcy USAC (FEIN). Informacje te zamieściliśmy w dziale FAQ E-File, w sekcji „Informacje o firmie i bankowości”. Skontaktuj się z nami, jeśli potrzebujesz innych informacji do przetworzenia płatności.
- Twoja płatność ACH może na początku wydawać się przetworzona poprawnie. Może to potrwać kilka dni, zanim otrzymasz powiadomienie o odrzuceniu, jeśli plik nie zawierał wymaganych danych w wymaganym formacie.
- Na koniec, zalecamy przetwarzanie małych płatności ACH (takich jak $1.00), aby przetestować ten proces przed następnym terminem faktury. Wszystkie płatności zostaną zaksięgowane na Twoim koncie.
.