A. Bankowość.
Ogólne pełnomocnictwo dotyczące bankowości lub instytucji finansowych, pozwoli agentowi na otwieranie, kontynuowanie, modyfikowanie lub zamykanie kont; wypłacanie funduszy z konta, w tym wypisywanie czeków; pożyczanie pieniędzy i podpisywanie weksli; oraz ubieganie się o karty kredytowe lub debetowe dla ciebie, jak również korzystanie z nich.
B. Utrzymanie.
Ogólne uprawnienia do utrzymania osobistego i rodzinnego pozwala agentowi zrobić pewne rzeczy, aby skorzystać z małżonka, dzieci lub innych masz „zwyczajowo” obsługiwane. Obejmuje to szeroki zakres działań, w tym płacenie za mieszkanie, edukację, opiekę nad dziećmi, a nawet wakacje. Co ważne, obecne prawo mówi, że to uprawnienie nie jest ograniczone przez przepisy dotyczące darowizn.
C. Emerytura.
Dając agentowi ogólne uprawnienia dotyczące planów emerytalnych pozwala agentowi wybrać formę i czas płatności, wycofać świadczenia, dokonać rollovers, ustanowić i dokonać wpłat do planu emerytalnego, jak również pożyczyć od lub sprzedać aktywa z planu emerytalnego. Wszelkie zdolności do dokonywania zmian beneficjentów powinny być wyraźnie określone.
D. Inne.
Ustawa określa również działania, które mogą być podjęte w odniesieniu do podatków, nieruchomości, ubezpieczeń, rent oraz akcji i obligacji.
Dlaczego to powinno mieć znaczenie dla Ciebie?
Nowa ustawa ma zastosowanie do wszystkich pełnomocnictw wykonanych przed lub po wejściu w życie nowego prawa. Więc nawet jeśli twoje pełnomocnictwo zostało podpisane przed lipcem 2020 r., podlega tym nowym zasadom.
Choć w niektórych okolicznościach to świetnie, że te uprawnienia zostały zdefiniowane w tak specyficzny sposób, jest to problematyczne w tym, że wiele osób nie zrozumie, co podpisują.
Co powinieneś zrobić?
Przeglądnij swoje pełnomocnictwo, aby zobaczyć, co tak naprawdę mówi. Jeśli używa niektórych z ogólnych zwrotów wymienionych powyżej, możesz chcieć skontaktować się z wykwalifikowanym planowaniem nieruchomości lub starszego prawnika do przeglądu dokumentu.
Jeśli masz proste jednostronicowe pełnomocnictwo, które upoważnia agenta do działania „w moim imieniu i zastępstwie w każdej instancji”, musisz mieć zaktualizowany dokument. Powinieneś skontaktować się z wykwalifikowanym prawnikiem, aby to zrobić.
Czytaj więcej o pełnomocnictwach.
Czytaj o zmianach w 2018 roku.