Jest jesień 2007 roku na Lower East Side. Mój zegar Betterment zaczyna się nie wtedy, gdy uruchamiamy w 2010 roku, ale jak ja hash out koncepcji w rozmowach ze współlokatorami i przyjaciółmi. Mam szalony pomysł: dążenie do mojego szczęścia poprzez pomaganie Amerykanom w dążeniu do ich szczęścia. Piszę deklarację misji: upoważnić klientów do robienia tego, co najlepsze z ich pieniędzmi, aby mogli żyć lepiej.
Inwestowanie wydaje się skomplikowane dla większości ludzi, ale najlepsze praktyki są znane i proste. Dlaczego nie skorzystać z inteligentnych usług, z których korzystają bogaci i instytucje, i uczynić je dostępnymi dla każdego Amerykanina? Ludziom podoba się ten szalony pomysł, niektórzy dołączają do mnie i w pocie czoła, z poświęceniem, rodzi się malutka, głodna, nastawiona na wpływ na klienta firma.
Dążę wytrwale do misji Betterment. Moja żona (którą poznałem w 2006 roku – nie przypadkowo – jej zachęta rodzi startup) nazywa Betterment moim „pierwszym dzieckiem”. Często powtarzam (zazwyczaj szczerze): „Jestem najszczęśliwszą osobą, mam najlepszą pracę na świecie”. Czasami mam wrażenie, że całe moje jestestwo, każda godzina czuwania, każde marzenie, jest splecione z moją firmą. Jestem Betterment. Nie ma nic innego.
Koledzy z drużyny stają się najlepszymi przyjaciółmi (i wzajemnie swoją rodziną: Udzielam ślubów Bettementers, którzy później mają dzieci Betterment). Występuję w reklamach telewizyjnych – nigdy nie wyobrażałem sobie takiego obrotu kariery. Pierwsi klienci wysyłają do mnie maile z prośbą o wsparcie (a niektórzy nadal to robią – kocham was wszystkich, klienci). Rozwijamy się do $25B AUM, ponad 500,000 klientów, zespół ponad 300, i przesuwamy branżę do przodu. A jednak wiem, że możemy osiągnąć więcej; mamy jeszcze miliony Amerykanów, do których musimy dotrzeć.
The Pursuit Of Our Potential
Od pewnego czasu szukam doświadczonego, dynamicznego lidera operacyjnego, który pomógłby poprowadzić firmę do przodu. Poszukiwania nie koncentrują się początkowo na jednej konkretnej roli do obsadzenia; chodzi o znalezienie niesamowitego talentu, który mógłby pomóc poprowadzić Betterment do realizacji naszego pełnego potencjału.
Czas spędzony w domu w tym roku daje więcej czasu na poświęcenie się procesowi poszukiwań, na rozmowy z liderami operacyjnymi wyższego szczebla i na zastanowienie się, co może być potrzebne na następnym etapie podróży. Spędzam czas z setkami różnorodnych kandydatów. Zdaję sobie sprawę, że najlepszym sposobem na realizację naszej misji może być zaproszenie następcy, który poprowadzi Betterment w następnej fazie wzrostu.
Dzięki szczęściu i intensywnym wysiłkom w najbardziej wymagającym roku, firma nigdy nie była w silniejszej pozycji. Każda linia biznesowa osiąga nowe szczyty w 2020 roku. Osiągamy cele, jesteśmy dobrze skapitalizowani, z wiatrem w plecy. To dobry moment na przekazanie sterów.
Przez całe lato łączę się z Sarą Kirshbaum Levy. Jest w niej coś urzekającego. Nie chcę zapeszyć ani przeładować, ale poza spotkaniem z moją żoną, trudno w tej chwili pomyśleć o bardziej konsekwentnym wprowadzeniu. I to przez wideokonferencję!
The Pursuit Of The One
Przez następne kilka miesięcy, spędzam więcej czasu z Sarą, a ona zaczyna angażować się z członkami zespołu i naszego zarządu. Zatrudniam ją w pełnym wymiarze godzin jako konsultantkę na próbę. Co za przywilej nie tylko rekrutować moją następczynię, ale obserwować, jak buduje relacje, pracować ramię w ramię z nią, gdy udoskonala swój plan, i widzieć, jak sprawia, że każde spotkanie jest bardziej otwarte i efektywne.
Daję jej moje upoważnienie do pracy z zespołem nad planami na rok 2021 i kolejne lata, a ona jest znakomita. Mój podziw rośnie, gdy zaczyna skutecznie prowadzić firmę, z moim pełnomocnictwem. Moi dyrektorzy mówią mi, że mogą się od niej tak wiele nauczyć. Jedyne, czego jej brakuje, to tytuł – i dziś dajemy jej ten tytuł.
Sarah’s Pursuits
Sarah zaczynała w Disneyu, a ostatnie 20 lat spędziła w Viacom, domu ukochanych marek, takich jak Nickelodeon, BET, MTV i Comedy Central. Poprzez szereg wyższych stanowisk kierowniczych, których zwieńczeniem było stanowisko Dyrektora Operacyjnego, kierowała globalnymi fenomenami, od SpongeBoba do The Daily Show z Trevorem Noah, łącząc się z publicznością w znaczący sposób.
Z jej doświadczeniem w prowadzeniu dużych spółek publicznych, Sarah jest odpowiednim kierownikiem do kierowania Betterment teraz, kiedy rozważamy przejście z sektora prywatnego na publiczny w nadchodzących latach. Jak na kogoś z rodowodem „wielkiej firmy”, jest niezwykle przyziemna i skrupulatna. Uruchomiła i rozwinęła firmy, kupiła i sprzedała firmy, zarządzała dolną linią i doprowadziła marki konsumenckie do zwycięstwa.
Cenię jej perspektywę „outsidera”. Betterment to wyjątkowa firma – nie tylko finanse, nie tylko technologia, 100% obsesji na punkcie wpływu na klienta. Weź to od kogoś, kto patrzył: Trudno byłoby znaleźć kogoś, kto zarówno spędził karierę w usługach finansowych, jak i może wiarygodnie prowadzić zmiany, które przewidujemy: aby umożliwić klientom robienie tego, co najlepsze z ich pieniędzmi, aby mogli żyć lepiej.
The Pursuit Of Happiness
Wykonałem najlepszą pracę w moim życiu w Betterment i pracowałem zbyt ciężko, aby przestać dawać z siebie wszystko w celu realizacji misji tej firmy, niezależnie od formy, jaką te wysiłki mogą przybrać. Z mojej roli w zarządzie, będę wspierał Sarę i jej zespół, czy to poprzez rekrutację, relacje inwestorskie, opowiadanie naszej historii, czy też podtrzymywanie kultury i wartości firmy.
Marzeniem dla mnie od tego upadku na Lower East Side w 2007 roku było zbudowanie trwałej instytucji, zbudowanie czegoś, co przetrwa mnie. Nigdy nie zrobiłem większego kroku w kierunku tego osiągnięcia niż dzisiaj, kiedy przekazuję pałeczkę Sarze.
Zapytałem Sarę, co jest dla niej najważniejsze w jej następnej roli, a ona bez wahania odpowiedziała: „Marka i misja, w którą wierzę.” Udowodniła mi to w każdej interakcji od tamtego czasu. Wierzę, że jeszcze pełniej zrealizuje wizję, którą nakreśliłem lata temu i sprawi, że Betterment stanie się najbardziej lubianą, najważniejszą marką finansową dla tego pokolenia. I w ten sposób, ona zasila pogoń za szczęściem dla milionów Amerykanów.