Os credores podem levar os seus bens comerciais para pagar as suas dívidas pessoais? Depende do tipo de entidade de negócios que você escolheu e onde ela está localizada. As LLCs fornecem uma protecção particularmente boa – mas não uma protecção perfeita contra tais responsabilidades externas.
Exemplo: John e Meghan operam juntos um negócio de design de websites chamado Acme Design. John, um grande gastador, deve $38.000 em seus cartões de crédito pessoais. Quando ele não paga, as contas são entregues a uma agência de cobrança que obtém uma sentença judicial de $38.000 contra ele pessoalmente. A agência de cobranças pode tentar cobrar a dívida dos bens pessoais de John, como suas contas bancárias pessoais e imóveis. Mas pode pegar dinheiro ou propriedade da Acme Design, como o dinheiro mantido na conta bancária da Acme?
Se a Acme é uma corporação, os credores pessoais de John não podem tomar diretamente a propriedade dos ativos da corporação, como suas contas bancárias, para pagar uma sentença contra ele. No entanto, eles podem obter a propriedade das ações de John na corporação. Nesse caso, eles entram no lugar de John e se tornam co-proprietários do negócio incorporado. Eles terão direito à parte de John nos lucros da corporação e a participar da administração da corporação. Se eles obtiverem a propriedade de 51% de mais ações da corporação, eles podem ter a corporação liquidada e seus ativos vendidos para pagar a dívida de John.
Se Acme for uma LLC ao invés de uma corporação, as coisas vão funcionar de forma diferente para John e seus credores. Assim como nas corporações, o dinheiro ou propriedade de uma LLC não pode ser tomado por credores pessoais dos proprietários da LLC para satisfazer dívidas pessoais contra o proprietário. Entretanto, ao contrário das corporações, os credores pessoais dos proprietários da LLC não podem obter a propriedade total dos juros da sociedade de um proprietário devedor. Em vez disso, todos os estados como parte de suas leis uniformes da LLC adotaram disposições limitando o que os credores da ação podem tomar contra o proprietário/membros da LLC para seus débitos pessoais. Como resultado, os proprietários de LLC na maioria dos estados nunca correm o risco de ter o credor de outro membro de LLC na pele de um devedor/sócio de LLC e participar da administração e controle da LLC.
Regras Estaduais sobre Remédios dos Credores
Em todos os estados, os credores pessoais de um proprietário/sócio da LLC estão limitados a um ou mais dos seguintes remédios:
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- Instaurar um tribunal para ordenar que a LLC pague ao credor todo o dinheiro devido ao proprietário/devedor da LLC (isto é chamado de ordem de cobrança)
- para anular os juros de propriedade da LLC do proprietário/devedor, ou
- Instaurar um tribunal para ordenar que a LLC seja dissolvida.
Na maioria dos estados, a obtenção de uma ordem de cobrança é um recurso exclusivo do credor. Estes estados são os mais amigáveis aos devedores; eles fornecem a maior proteção para os proprietários da LLC contra credores pessoais. Essa proteção se estende tanto ao devedor membro da LLC quanto a qualquer co-proprietário que, de outra forma, correria o risco de fazer com que os credores tomassem medidas mais agressivas contra a LLC, inclusive possivelmente forçando uma dissolução de sua LLC.
Outros estados simplesmente declaram que uma ordem de cobrança é um remédio permitido para os credores e também permitem a execução hipotecária ou são silenciosos quanto a outros remédios que um credor poderia buscar. Alguns estados, por estatuto ou jurisprudência, têm regras especiais para as SMLLCs. Que proteção de responsabilidade você obtém com uma LLC é uma questão importante que os proprietários e membros da LLC devem entender – especialmente porque as regras podem variar de estado para estado.
Ordens de cobrança
Todos os estados permitem que credores pessoais de um proprietário de LLC obtenham uma ordem de cobrança contra o interesse de membro do devedor-proprietário. Em cerca de dois terços dos estados, a ordem de cobrança é a exclusiva (única) solução legal que os credores pessoais dos membros da LLC têm.
Uma ordem de cobrança é uma ordem emitida por um tribunal ordenando que o gerente de uma LLC pague ao credor pessoal do devedor-proprietário quaisquer distribuições de renda ou lucros que de outra forma seriam distribuídos ao devedor-membro.
No entanto, na maioria dos estados, os credores com uma ordem de cobrança obtêm apenas os direitos financeiros do proprietário/devedor e não podem participar na gestão da SRL. Assim, o credor não pode ordenar à LLC que faça uma distribuição sujeita à sua ordem de cobrança. Frequentemente, os credores que obtêm ordens de cobrança acabam sem nada porque não podem ordenar à LLC que faça qualquer distribuição.
Exemplo: A agência de cobrança obtém uma ordem de cobrança de um tribunal ordenando a Acme LLC a pagar a ela qualquer distribuição de dinheiro ou propriedade que a LLC normalmente faria ao John até que o julgamento de $38.000 seja pago. No entanto, se não houver distribuições, não haverá pagamentos.
Embora uma ordem de cobrança seja muitas vezes um remédio fraco para um credor, ela não é necessariamente desdentada. A existência de uma ordem de cobrança pode tornar difícil ou impossível para um proprietário/devedor de LLC ou para os outros proprietários (se houver) tirar dinheiro de um negócio de LLC sem ter que pagar primeiro ao credor da sentença.
Foreclosure
Em cerca de um terço dos estados, um credor que obtém uma ordem de cobrança mas não é pago pela LLC pode ter a ordem judicial para que os juros da filiação da LLC do devedor-proprietário sejam executados. Se isso ocorrer, o credor torna-se o proprietário permanente de todos os direitos financeiros do devedor-membro, incluindo o direito de receber dinheiro da LLC. Entretanto, o credor não pode participar da administração da LLC. Assim, não pode forçar a LLC a pagar dinheiro a ela ou a qualquer outra pessoa.
Antes de ocorrer qualquer execução, é provável que a LLC e seus membros liquidem a dívida com o credor. A capacidade de um credor de executar hipotecas sobre um interesse de membro da LLC coloca os credores pessoais dos proprietários da LLC em uma posição de barganha mais forte do que a que eles têm sob as leis de estados que não permitem execuções da LLC.
Exemplo: A ordem de cobrança da agência de cobrança contra os juros da LLC do John revela-se inútil porque a LLC não faz nenhuma distribuição. Assim, a agência obtém uma ordem judicial para a execução da hipoteca dos juros da John’s LLC. Para evitar isso, a LLC liquida a dívida pessoal de John com a agência por $30.000,
Dissolução
Um punhado de estados permite que credores pessoais de proprietários de LLC obtenham uma ordem judicial para que a LLC seja dissolvida. Neste caso, a LLC teria de cessar os seus negócios e vender todos os seus bens. Este é o recurso mais extremo permitido para credores pessoais de proprietários de LLC.
E que dizer das LLCs de um único membro?
A razão pela qual credores pessoais de proprietários individuais de LLCs estão limitados a uma ordem de cobrança ou execução hipotecária é para proteger os outros membros (proprietários) da LLC. Não parece justo que eles sofram porque um membro incorreu em dívidas pessoais que nada tiveram a ver com a sua LLC. Assim, não é permitido que credores pessoais assumam os interesses da LLC do devedor-membro e se juntem à administração da LLC ou tenham a LLC dissolvida e seus ativos vendidos sem o consentimento dos outros membros. Entretanto, essa lógica desaparece quando a LLC tem apenas um único membro (proprietário), pois não há outros proprietários/membros da LLC a proteger. Devido a esta diferença com as SMLLCs, alguns tribunais aplicaram regras diferentes para a proteção das SMLLCs contra credores e em muitos estados ainda não está claro que tipo de proteção elas receberiam.
Courts em alguns estados descobriram que a proteção de ordem de cobrança que existe para as LLCs não se aplica com as SMLLs porque não há co-proprietários para proteger. Estes casos criaram uma grande incerteza em outros estados com leis similares de proteção de ordens de cobrança. Em resposta, vários estados alteraram suas leis de LLCs para deixar claro que as SMLLCs têm direito à mesma proteção dos credores que as LLCs com vários membros. Estas incluem Delaware, Nevada e Wyoming-estados que querem encorajar as empresas a formar entidades em suas jurisdições porque podem ganhar dinheiro com as taxas que cobram e porque querem ser consideradas amigáveis aos negócios. Suas leis agora declaram especificamente que ordens de cobrança são o recurso exclusivo para credores de LLCs de múltiplos e únicos membros.
A poucos estados, incluindo a Flórida e New Hampshire, seguiram o outro caminho e mudaram suas leis de LLC para deixar claro que uma ordem de cobrança não é o único recurso que pode ser usado contra uma SMLLC. Nesses estados, a SMLLC não oferece quase tanta proteção de responsabilidade quanto uma LLC com vários membros. Muitos estados ainda não abordaram essa questão nem nos tribunais nem adotando leis que tratam especificamente da proteção das SMLLC, então nesses estados não está claro que tipo de proteção uma SMLLC proporcionaria contra os credores pessoais de um proprietário.
Impacto da Falência
Se um proprietário de uma LCC pedir falência pessoal, todas as apostas estão canceladas. A lei federal de falências não diz nada sobre como as LLCs devem ser tratadas. Como resultado, os tribunais de falências estão no processo de inventar as regras à medida que elas vão avançando. Vários tribunais de falências sustentaram que quando o proprietário de uma SMLLC apresenta um pedido de falência do Capítulo 7, o administrador nomeado pelo tribunal de falências torna-se um membro substituto da LLC e pode exercer todos os direitos do proprietário. Isso inclui o direito de administrar a SRL e vender seus ativos (como bens imóveis) para pagar os credores. A proteção proporcionada pelo formulário da SRL pode simplesmente ser ignorada pelo tribunal de falências, onde há apenas um proprietário da SRL. É possível que outros tribunais de falências cheguem a uma conclusão diferente, mas ninguém tem certeza.
Também é possível que o interesse de propriedade de um membro de uma SRL com vários membros possa ser assumido por um administrador de falências. Esta é uma área da lei em rápida evolução e pouco clara.
Pode a sua LLC ter no mínimo dois membros?
Uma forma simples de evitar o potencial credor e problemas de falência com SMLLCs é não ter um. Em vez disso, certifique-se de que o seu LLC tem pelo menos dois membros. O segundo membro pode ser o seu cônjuge ou outro parente. Entretanto, o cônjuge, parente ou qualquer outro segundo membro deve ser um co-proprietário legítimo da LLC. Se a segunda pessoa for um membro apenas no papel, é provável que um tribunal desconsidere seu interesse e descubra que você tem uma LLC com um único membro. Para evitar isso, o co-proprietário deve pagar o valor justo de mercado pelos juros adquiridos e ser tratado como um membro “real” da LLC – isto é, receber declarações financeiras, participar da tomada de decisões e receber uma parte dos lucros da LLC igual à porcentagem de propriedade da associação.
Você deve formar sua LLC fora do seu Estado de origem?
Você não precisa formar sua LLC no seu Estado de origem, mesmo que seja o Estado onde você mora ou faz negócios. Assim, se a lei da sua LLC do seu estado de origem não lhe der toda a protecção de credores que gostaria, poderá formar a sua LLC num estado mais favorável ao devedor. Por exemplo, mesmo que seu negócio esteja na Califórnia, você poderia formar uma LLC em Nevada porque ela tem uma lei de LLC muito amigável ao devedor. Como regra geral, a lei da LLC do estado de formação irá reger a sua LLC. Assim, formar uma LLC num estado com uma lei de LLC favorável poderia proporcionar-lhe uma responsabilidade mais limitada. No entanto, isso aumentará os seus custos porque terá de pagar as taxas para formar a sua LLC no outro estado mais as taxas para se registar para fazer negócios no seu estado de origem.
Então deve fazer compras no estado que fornece a responsabilidade mais limitada aos proprietários de LLC? Se a responsabilidade limitada é extremamente importante para você, você pode querer formar a sua LLC em um estado como Nevada, Delaware, ou Wyoming que tem leis de LLC muito favoráveis ao devedor. Mas não há garantia de que os tribunais do seu estado de origem ou os tribunais de outros estados sempre aplicarão a lei do estado onde você formou a sua LLC, em vez da lei menos favorável da LLC do seu estado de origem. Esta é uma questão jurídica complexa, sem resposta definitiva. Consulte um advogado comercial experiente para mais informações.
Importação de um Acordo Operacional da LLC
É muito importante que todos os proprietários de LLC elaborem e implementem um acordo operacional que leve em conta o impacto de um membro que esteja entrando com um pedido de falência ou que tenha uma sentença judicial contra ele. Por exemplo, os membros da LLC podem desejar incluir uma provisão em seu acordo operacional que permita a expulsão de qualquer membro que apresente um pedido de falência; ou que lhes permita comprar os interesses de qualquer membro que se torne sujeito a uma ordem de cobrança. Um acordo operacional abrangente é particularmente importante para as SRLs com vários membros, uma vez que disputas podem se desenvolver entre os membros.