Det finns två sätt att skicka en ACH-överföring från din bank när du har startat din betalning i E-File och har ett unikt identifieringsnummer för din betalning.
- Genom att använda din banks webbplats ELLER
- Genom att använda ditt redovisningssystem
Det är viktigt att notera att för båda dessa metoder måste vi få all följande information i rätt fält för att kunna acceptera din betalning.
ACH Record Layout
| Registreringstyp | Fält | Namn på dataelement | Definition | Kommentar | |
|---|---|---|---|---|---|
| 5 | 3 | 1. Företagsnamn | Ditt företagsnamn | Inte ändras | |
| 5 | 6 | 2. Standard Entry Class Code | CCD | Ingen ändring | |
| 5 | 9 | 3. Effektivt inskrivningsdatum | Inskrivningsdatum | Förändras varje betalning | |
| 6 | 2 | 4. Transaktionskod | 22 – Kravkredit | Ingen ändring | |
| 6 | 3 & 4 | 5. Mottagande DFI-identifiering
(ABA Routing #) |
Listad i E-File av säkerhetsskäl | Ingen ändring | |
| 6 | 5 | 6. DFI-kontonummer | Antecknas i E-File av säkerhetsskäl | Inte ändringar | |
| 6 | 6 | 6 | 7. Belopp | Betalningsbelopp (måste vara exakt det belopp som du angett i E-File) | Kan ändras varje betalning |
| 6 | 7 | 8. Identifikationsnummer | ID-nummer (E-File genererar ett nytt nummer för varje betalning) | Förändras varje betalning | |
| 6 | 8 | 9. Mottagande företagsnamn | USAC-betalning | Förändras aldrig |
Användning av bankens webbplats
Det första sättet att skicka en ACH-betalning är att använda din banks webbplats. Utmaningen när du använder din banks gränssnitt är att se till att du skriver in rätt data i rätt fält eftersom fälten inte alltid följer samma ordning som ovan.
Du måste vara särskilt uppmärksam på var du ska skriva in det unika ”identifieringsnumret” som E-File ger dig för varje betalning. Det måste placeras i ID-fältet för mottagaren/betalningsmottagaren. Detta fält har olika namn i olika system. I JP Morgans system heter fältet till exempel ”Beneficiary ID Number” medan fältet i Bank of Americas CashPro-system kallas ”Vendor ID”-fältet.
Användning av ditt redovisningssystem
Det andra sättet att skicka en ACH-betalning är att lägga in data i ditt redovisningssystem. Detta skapar en fil i NACHA-format som överförs till din bank.
Identifieringsnumret måste sättas in i NACHA-standarden för ”Entry Detail Record Type Code 6, Field Number 7 – Identification Number”. Du kan behöva få din IT-avdelning att identifiera ett specifikt fält i ditt redovisningssystem som kommer att lagra identifikationsnumret och de kan också behöva uppdatera systemet för att inkludera detta nummer i rätt fält. Om identifieringsnumret finns i fel fält kommer din ACH-överföring att avvisas.
Vi rekommenderar att du avsätter tillräckligt med tid för att konfigurera den här nya processen eftersom det kan ta längre tid än du tror, beroende på ditt system.
Tips for Success
- Finn nu ut vilket fält som är det rätta fältet för identifieringsnumret. Detta kan ta tid om du måste samarbeta med din bank eller IT-avdelning.
- Du måste inkludera det unika identifikationsnumret för din betalning och sätta det i rätt fält, annars kommer det amerikanska finansministeriet att avvisa din betalning.
- Sätt inte in identifikationsnumret i tillägget eller kommentarerna.
- Din bank eller ditt företag kan kräva mer information för att kunna göra en överföring, till exempel USAC:s federala arbetsgivaridentifikationsnummer (FEIN). Vi har lagt ut denna information i E-File FAQs, under ”Company and Banking Information”. Kontakta oss om du behöver mer information för att behandla en betalning.
- Din ACH-betalning kan först verka som om den behandlades korrekt. Det kan ta flera dagar innan du får ett avslagsmeddelande om din fil inte innehöll de nödvändiga uppgifterna i det nödvändiga formatet.
- Sist rekommenderar vi att du bearbetar små ACH-betalningar (t.ex. 1,00 dollar) för att testa denna process före nästa fakturadatum. Alla betalningar kommer att krediteras ditt konto.